فهم المحافظ وقاعدة السفر
دليل بسيط للمحافظ الخارجية، والمتطلبات التنظيمية، وكيفية عمل تحويلات العملات المشفرة على Nebeus.
ما هي قاعدة السفر؟
قاعدة السفر هي متطلب تنظيمي دولي ينطبق على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) مثل Nebeus. تم تقديمها من قبل فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) وتم اعتمادها في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي، بموجب تنظيم نقل الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي، والعديد من السلطات القضائية الأخرى للمساعدة في منع غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، وغيرها من الجرائم المالية.
عمليًا، هذا يعني أنه عند إرسال أو استلام العملات المشفرة، سواء عند الإيداع في حسابك على Nebeus أو السحب منه، فإن المنصات المنظمة مثل Nebeus ملزمة بجمع معلومات معينة عن المرسل والمستلم في المعاملة.
تنطبق هذه المتطلبات على جميع مقدمي خدمات العملات المشفرة المنظمين وتهدف إلى جعل نظام العملات المشفرة أكثر أمانًا وشفافية.
أنواع المحافظ الخارجية
قبل إرسال أو استلام العملات المشفرة، من المهم فهم نوعي المحافظ الخارجية المشاركة في التحويل.
المحافظ ذاتية الاستضافة (غير الحاضنة / غير المستضافة)
المحفظة ذاتية الاستضافة، أو غير المستضافة، هي محفظة تتحكم فيها بمفردك بالمفاتيح الخاصة، مما يمنحك الملكية الكاملة والسيطرة على أصولك المشفرة.
أمثلة تشمل:
- محافظ الأجهزة مثل Ledger وTrezor
- محافظ البرمجيات مثل MetaMask وTrust Wallet وExodus
- أي محفظة تتحكم فيها فقط بعبارة الاسترداد أو المفاتيح الخاصة
بما أنك تتحكم في المحفظة، فأنت الوحيد الذي يمكنه تفويض المعاملات.
المحافظ المستضافة (الحاضنة)
المحفظة المستضافة تُدار بواسطة مزود طرف ثالث، يقوم بتخزين المفاتيح الخاصة بأمان نيابةً عنك.
تشمل الأمثلة:
- المحافظ التي تقدمها البورصات مثل Coinbase أو Kraken
- المحافظ التي تقدمها منصات العملات المشفرة المنظمة الأخرى حيث تصل إلى حسابك باستخدام اسم مستخدم وكلمة مرور
في هذه الحالة، يكون مزود الخدمة مسؤولاً عن حماية أصولك.
لماذا تطلب Nebeus معلومات عن محفظتي الخارجية؟
عندما ترسل أو تستلم عملة مشفرة عبر حسابك في Nebeus، سواء كإيداع أو سحب، تتطلب اللوائح منا تحديد من يتحكم في المحفظة على الطرف الآخر من التحويل.
بموجب تنظيم نقل الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي، نحتاج إلى التحقق من ملكية المحفظة غير المستضافة المستخدمة في التحويل قبل أن تستمر عملية المراجعة.
اعتمادًا على ما إذا كانت المحفظة المعنية مستضافة ذاتيًا أو مستضافة، قد يُطلب منك التحقق من ملكية تلك المحفظة قبل إتمام التحويل أو متابعة مراجعة حسابك.
يساعد هذا التحقق Nebeus على الامتثال لقانون السفر ولوائح مكافحة غسل الأموال (AML) مع حماية عملائنا والنظام المالي الأوسع.
كيف يعمل التحقق من المحفظة المستضافة ذاتيًا؟
في المرة الأولى التي ترسل أو تستلم فيها عملة مشفرة باستخدام محفظة مستضافة ذاتيًا على شبكة بلوكتشين معينة، سيُطلب منك التحقق من أنك تملك تلك المحفظة.
بعد بدء التحويل، ستتلقى بريدًا إلكترونيًا منفصلًا يحتوي على رابط تحقق آمن.
يتم إكمال التحقق من خلال شريكنا الموثوق في التحقق Sumsub وعادةً ما يستغرق بضع دقائق فقط.
طرق التحقق
للتحقق من ملكية محفظتك المستضافة ذاتيًا، سيتم استخدام إحدى الطرق التالية:
**توقيع الرسالة (موصى به)**
سيُطلب منك توقيع رمز تحقق فريد باستخدام المفتاح الخاص بمحفظتك. هذه هي الطريقة الأساسية والأكثر بساطة للتحقق. لا يتم نقل أي عملة مشفرة، وتظل مفاتيحك الخاصة آمنة في جميع الأوقات.
**إيداع صغير (خيار بديل اختياري)**
إذا لم تدعم محفظتك توقيع الرسائل، فقد يُستخدم معاملة اختبار صغيرة كطريقة بديلة للتحقق من ملكية المحفظة.
**صورة مع عنوان المحفظة (خيار بديل اختياري)**
في الحالات الاستثنائية التي لا يمكن فيها استخدام الطرق السابقة، قد يتطلب الأمر مراجعة يدوية. قد يُطلب منك تقديم صورة تُظهر محفظتك وعنوان المحفظة لتأكيد الملكية.
كم عدد المحافظ المستضافة ذاتيًا التي يمكنني تسجيلها؟
تسمح Nebeus بعنوان محفظة مستضافة ذاتيًا واحدًا موثوقًا به لكل شبكة بلوكشين لكل عميل.
على سبيل المثال:
- بيتكوين (BTC): عنوان محفظة واحد
- إيثيريوم (ETH): عنوان محفظة واحد
- سولانا (SOL): عنوان محفظة واحد
- ترون (TRX): عنوان محفظة واحد
تنطبق نفس القاعدة على كل شبكة بلوكشين أخرى تدعمها Nebeus.
هذا يعني أنه بمجرد تسجيل محفظة بيتكوين، سيتم التحقق من جميع تحويلات البيتكوين المستقبلية، سواء كانت ودائع أو سحوبات، مقابل العنوان المسجل ما لم يتم تغييره.
يمكنك تسجيل محفظة مختلفة لكل شبكة بلوكشين تستخدمها.
هل يمكنني تغيير محفظتي المستضافة ذاتيًا المسجلة؟
نعم.
إذا كنت بحاجة إلى تغيير محفظتك المستضافة ذاتيًا الموثقة لشبكة بلوكشين معينة، يرجى الاتصال بفريق الدعم لدينا.
قبل الموافقة على التغيير، ستحتاج إلى إكمال التحقق من الملكية للمحفظة الجديدة.
يرجى الملاحظة:
- تخضع تغييرات المحفظة للمراجعة والموافقة.
- بمجرد تغيير المحفظة، لا يمكن تغييرها مرة أخرى لمدة 12 شهرًا.
تساعد هذه السياسة في حماية حسابك من تغييرات المحفظة غير المصرح بها.
ماذا عن المحافظ المستضافة؟
قد تتطلب التحويلات التي تشمل المحافظ المستضافة (الوصائية)، سواء كانت إيداعات أو سحوبات، معلومات إضافية حسب المنصة على الطرف الآخر واللوائح المعمول بها.
إذا كانت هناك حاجة لمعلومات إضافية، ستوجهك Nebeus خلال الخطوات اللازمة.
هل تحتاج إلى مساعدة؟
إذا كانت لديك أي أسئلة حول التحقق من المحفظة أو تحويلات العملات المشفرة، فإن فريق الدعم لدينا سعيد بمساعدتك.
يمكنك التواصل معنا عبر الدردشة الحية في تطبيق Nebeus أو عن طريق إرسال بريد إلكتروني إلى support@nebeus.com.
Was this article helpful?
Tell us. We use it to improve the docs.