سياسة مكافحة غسل الأموال

نظرة عامة

تلتزم شركة Rintral Trading S.L.U. بمنع وتخفيف المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وأنشطة الانتشار وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها. توضح سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML-CTF) التزامنا بمحاربة الأنشطة غير المشروعة وضمان الامتثال للقوانين والمعايير الإسبانية والأوروبية والدولية الأخرى.

بيان السياسة

تحظر شركة Rintral Trading S.L.U. بشكل نشط استخدام خدماتها لأي أغراض غير مشروعة، بما في ذلك غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، أو أي نشاط يسهل الجرائم المالية من أي نوع. نحن ملتزمون بالحفاظ على أعلى معايير النزاهة والشفافية والامتثال القانوني في جميع عملياتنا.

الامتثال للقانون الإسباني

نلتزم بدقة بلوائح مكافحة غسل الأموال المنصوص عليها في القانون الإسباني، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر: أ. Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (القانون 10/2010، 28 أبريل، بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب) ب. Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010 (المرسوم الملكي 304/2014، 5 مايو، الذي يوافق على لائحة القانون 10/2010).

علاوة على ذلك، تتوافق جميع سياساتنا وإجراءاتنا بالكامل مع متطلبات التوجيهات الأوروبية والهيئات الدولية الأخرى، مثل مجموعة العمل المالي (FATF).

نحن نتابع باستمرار أي تعديلات أو تغييرات على هذه القوانين ونقوم بتحديث سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML-CTF) على الفور.

العناية الواجبة بالعملاء (CDD)

لقد قمنا بتنفيذ إجراءات قوية للعناية الواجبة بالعملاء للتحقق من هوية عملائنا وتقييم المخاطر المحتملة المرتبطة بمعاملاتهم. يشمل ذلك الحصول على وثائق التعريف ذات الصلة والتحقق منها، وإجراء العناية الواجبة المعززة للعملاء ذوي المخاطر العالية، والحفاظ على سجلات العملاء محدثة.

مراقبة الأنشطة المشبوهة

وفقًا للأنظمة، تستخدم شركة Rintral Trading S.L.U. أنظمة وأدوات مراقبة متطورة لاكتشاف ومنع الأنشطة المشبوهة. نحن نراقب باستمرار معاملات العملاء، وأنشطة الحسابات، والبيانات ذات الصلة لأي مؤشرات على غسل الأموال المحتمل، وتمويل الإرهاب أو أنماط الجرائم المالية. سيتم الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه أو علامات تحذيرية يتم تحديدها خلال هذه العملية إلى السلطات المختصة حسبما يقتضي القانون.

التزامات الإبلاغ

وفقًا لما يفرضه القانون الإسباني، ستقوم شركة Rintral Trading S.L.U. بالإبلاغ فورًا عن أي معاملات أو أنشطة مشبوهة إلى السلطات المختصة في كل حالة، مثل الخدمة التنفيذية للجنة منع غسل الأموال والجرائم النقدية (SEPBLAC)، وCNMV أو وزارة الخزانة. نحن نتعاون بشكل كامل مع السلطات ووكالات إنفاذ القانون في تحقيقاتهم ونزودهم بجميع المعلومات والدعم اللازم.

تدريب وتوعية الموظفين

ندرك الدور الحاسم الذي يلعبه موظفونا في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. لذلك، توفر شركة Rintral Trading S.L.U. تدريبًا سنويًا شاملاً لجميع أعضاء الفريق لضمان فهمهم لمسؤولياتهم، ووعيهم بأحدث اللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وقدرتهم على تحديد والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة بفعالية.

حفظ السجلات

نحتفظ بسجلات دقيقة وشاملة لمعاملات العملاء، ووثائق التعريف، والبيانات ذات الصلة الأخرى بما يتوافق مع القانون الإسباني والأوروبي. تُخزن هذه السجلات بأمان وتُحتفظ بها للفترات المحددة كما يقتضي القانون.

تقييم مستمر لبرنامج مكافحة غسل الأموال

تقوم شركة Rintral Trading S.L.U. بتقييم وتحديث سياسات وإجراءات وأنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الداخلية بانتظام لضمان فعاليتها وامتثالها للتطورات التنظيمية في إسبانيا وأوروبا. نشارك في عمليات تدقيق داخلية، وتقييمات للمخاطر، ومراجعات لتحديد أي مجالات تحتاج إلى تحسين وتنفيذ التدابير اللازمة بسرعة.

الإبلاغ عن عدم الامتثال

يُشجع أي موظف أو فرد يكتشف انتهاكات محتملة لسياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أو خروقات لهذه السياسة على الإبلاغ عن هذه الحوادث عبر القنوات المخصصة لدينا، مثل قناة الإبلاغ عن المخالفات المتاحة عبر صفحتنا الرئيسية. تحافظ شركة Rintral Trading S.L.U. على سياسة صارمة بعدم الانتقام لحماية من يبلغ بحسن نية.

التعاون مع السلطات التنظيمية

نحافظ على علاقة مفتوحة ومتعاونة مع السلطات التنظيمية ونوفر لهم كل الدعم والمعلومات والتعاون المطلوب بموجب القانون.

تُبلغ هذه السياسة الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من السياسات الداخلية ذات الصلة إلى جميع موظفي وأصحاب المصلحة في شركة Rintral Trading S.L.U. لضمان الوعي والامتثال. يتم إجراء تدريبات وتحديثات منتظمة لضمان الفهم والالتزام بالسياسات.

إذا كانت لديكم أي أسئلة أو مخاوف أو تحتاجون إلى مزيد من المعلومات بخصوص سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أو السياسات الداخلية الأخرى، يرجى التواصل مع فريق الدعم المخصص لدينا. نحن ملتزمون بالحفاظ على أعلى معايير الامتثال ومنع سوء استخدام خدماتنا في الأنشطة غير المشروعة.