فهم مصدر الأموال (SOF) ومصدر الثروة (SOW)
مصدر الأموال (SOF) هو أصل إيداع أو معاملة محددة، الأموال التي تصل إلى حسابك. نحتاج إلى فهم ليس فقط من أين جاءت الأموال، بل النشاط الذي أنتجها.
ما هو مصدر الأموال (SOF)؟
مصدر الأموال (SOF) هو أصل إيداع أو معاملة محددة، الأموال التي تصل إلى حسابك. نحتاج إلى فهم ليس فقط من أين جاءت الأموال، بل النشاط الذي أنتجها.
ما هو مصدر الثروة (SOW)؟
مصدر الثروة (SOW) يشير إلى كيفية بناء الشخص لثروته الإجمالية، وليس مجرد معاملة واحدة. السؤال الرئيسي هو لماذا يمتلك العميل الأصول التي لديه، وكيف جمعها مع مرور الوقت.
ما الفرق بين SOF و SOW؟
- SOF يتعلق بأصل إيداع محدد أو مجموعة من الأموال.
- SOW يتعلق بثروة العميل الإجمالية وكيف تم جمعها.
لماذا تحتاج Nebeus إلى هذه المعلومات؟
للالتزام باللوائح المالية والتأكد من أن الأموال والأصول شرعية.
ماذا أفعل إذا كان مستندي أقدم من 3 أشهر؟
يجب أن تكون الوثائق عمومًا حديثة، صادرة خلال الأشهر الثلاثة الماضية، ما لم تكن تثبت حدثًا تاريخيًا مثل وراثة أو بيع عقار. إذا كان مستندك أقدم، يرجى تقديم مستند أحدث أو الاتصال بدعم العملاء للحصول على التوجيه.
هل يمكنني تقديم لقطات شاشة من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت كدليل؟
لا نقبل لقطات الشاشة من الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. يرجى تقديم كشوف حسابات رسمية من البنك (ملفات PDF أو كشوف ورقية صادرة عن البنك).
الوثائق المقبولة
تعتمد الوثائق التي تحتاج إلى تقديمها على مصدر أموالك أو ثروتك. في معظم الحالات، نحتاج إلى دليل على:
- من أين نشأت الأموال أو الثروة
- أنك استلمت الأموال
- ارتباطك بتلك الأموال
يجب أن تظهر جميع الوثائق بوضوح اسمك، والتاريخ، والمبالغ ذات الصلة.
دخل العمل (الراتب)
- قسائم الرواتب الحديثة (تغطي عادة آخر شهرين)
- عقد العمل
- إقرار ضريبي شخصي
- كشف حساب بنكي يظهر تحويلات الراتب
دخل العمل الحر / الأعمال التجارية (يشمل المستقلين والمتعاقدين المستقلين)
- الإقرارات الضريبية الشخصية و/أو التجارية
- البيانات المالية المدققة
- وثائق تسجيل الأعمال التجارية
- كشف حساب بنكي للأعمال التجارية
- اتفاقية الخدمة أو العقد، إذا كان ذلك مناسبًا
المدخرات المتراكمة
- كشف حساب بنكي تاريخي (عادة من 6 إلى 12 شهرًا)
- الإقرارات الضريبية التي تثبت الدخل على مدى فترة زمنية
بيع عقار / ممتلكات عقارية
- عقد البيع أو صك توثيقي
- مستخرج سجل الأراضي
- كشف حساب بنكي يظهر استلام العائدات
الاستثمارات
- كشوف حسابات الوساطة أو حسابات الاستثمار
- شهادات الأرباح أو بيانات الفوائد
- الإقرارات الضريبية التي تعكس دخل الاستثمار
- شهادة الاستثمار أو كشف حساب محفظة الاستثمار
- تأكيد ممارسة خطة أسهم الموظفين
الميراث
- منح الوصاية أو الوصية
- صك توثيقي للميراث
- رسالة من المنفذ أو المحامي
- كشف حساب بنكي رسمي يظهر استلام الأموال (لا تُقبل لقطات الشاشة)
هدية / تبرع
- رسالة هدية أو صك موقع من المانح
- دليل على مصدر ثروة المتبرع الخاص
- إثبات تحويل بنكي من المتبرع إلى العميل
تسوية الطلاق
- أمر محكمة أو اتفاق تسوية
- كشف حساب بنكي يُظهر استلام الأموال
صناديق التقاعد / التقاعد
- بيانات المعاش أو الإيجار
- كشوفات حسابات بنكية تُظهر دفعات المعاشات المنتظمة
تعويض التأمين / تسوية قانونية
- خطاب تسوية مطالبة التأمين
- حكم المحكمة أو اتفاق التسوية
- كشف حساب بنكي يُظهر استلام الأموال
أرباح اليانصيب / القمار
- شهادة الفوز الرسمية أو خطاب تأكيد من المشغل
- كشف حساب بنكي يُظهر استلام الأرباح
الأصول المشفرة
بالنسبة لمصادر الثروة المتعلقة بالعملات المشفرة، نحتاج إلى التحقق من أن العميل هو مالك المحافظ أو حسابات التبادل ذات الصلة. حيثما أمكن، نطلب أيضًا أدلة تُظهر كيف دخلت الأموال الورقية الأصلية إلى نظام العملات المشفرة وكيف تم استلام العائدات في النهاية.
تداول / بيع الأصول المشفرة
- السجل الكامل للمعاملات من البورصة (البورصات) المستخدمة
- بيانات حساب التبادل التي تُظهر العميل كمالك للحساب
- إثبات الدخول الأصلي للأموال الورقية (تحويل بنكي أو دفع ببطاقة إلى البورصة)
- كشف حساب بنكي يُظهر خروج الأموال الورقية (استلام العائدات)
- عناوين المحافظ المستخدمة، حيثما ينطبق
دخل التعدين
- دليل على نشاط التعدين (سجلات دفع تجمع التعدين، وثائق مزرعة التعدين)
- عناوين المحافظ التي تستلم مكافآت التعدين
- دليل على شراء المعدات أو اتفاقيات الاستضافة
- سجلات التحويل إلى الأموال الورقية، حيثما ينطبق
المكافآت من الستاكينغ والإقراض والعوائد
- بيانات المنصة أو البروتوكول التي تُظهر المكافآت المكتسبة
- عناوين المحافظ والتاريخ على السلسلة لمدفوعات المكافآت
- دليل على مصدر الأصول التي تم رهنها أصلاً
التوزيعات الجوية والتفرعات الصلبة
- دليل على السلسلة لحدث التوزيع الجوي أو التفرع الصلب
- عنوان المحفظة الذي يُظهر استلام الأصول
- دليل على الأهلية (حيازات الأصل الأصلي)
بيع الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)
- سجلات معاملات السوق (مثل إيصالات البيع)
- عناوين المحافظ التي تُظهر البيع
- دليل على الإنشاء الأصلي أو شراء الـNFT
عوائد ICO / بيع الرموز (كمؤسس أو مستثمر مبكر)
- وثائق بيع الرموز (SAFT، الورقة البيضاء، سجلات التخصيص)
- إثبات المشاركة أو تخصيص المؤسس
- دليل على السلسلة لاستلام الرموز والبيع اللاحق
بعض الأمور الإضافية التي يجب وضعها في الاعتبار
- قد تتطلب الوثائق باللغة الأجنبية ترجمة معتمدة.
- قد تتطلب الحالات ذات المخاطر الأعلى أو المبالغ الأكبر أدلة إضافية داعمة.
- الإقرارات الذاتية وحدها غير كافية. مطلوب دليل وثائقي مستقل.
هل تحتاج إلى مساعدة؟
إذا لم تتمكن من تقديم أحد الوثائق المطلوبة، أو كانت ظروفك مختلفة عن الأمثلة أعلاه، يرجى الاتصال بدعم Nebeus. سنراجع حالتك ونخبرك بالأدلة البديلة التي قد تكون مقبولة.
Was this article helpful?
Tell us. We use it to improve the docs.