Verstehen von Wallets und der Travel Rule

Was ist die Travel Rule?

Die Travel Rule ist eine internationale regulatorische Anforderung, die für Anbieter von virtuellen Vermögenswerten (VASPs) wie Nebeus gilt. Sie wurde von der Financial Action Task Force (FATF) eingeführt und wurde in der gesamten Europäischen Union im Rahmen der EU-Krypto-Asset-Transfer-Verordnung sowie in vielen anderen Rechtsordnungen übernommen, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzverbrechen zu verhindern.

In der Praxis bedeutet dies, dass beim Senden oder Empfangen von Kryptowährungen, sei es bei Einzahlungen auf oder Auszahlungen von Ihrem Nebeus-Konto, regulierte Plattformen wie Nebeus verpflichtet sind, bestimmte Informationen über den Absender und den Empfänger der Transaktion zu erfassen.

Diese Anforderungen gelten für alle regulierten Krypto-Dienstleister und sollen das Krypto-Ökosystem sicherer und transparenter machen.

Arten von externen Wallets

Bevor Sie Kryptowährungen senden oder empfangen, ist es wichtig, die zwei Arten von externen Wallets zu verstehen, die an einer Übertragung beteiligt sind.

Selbstverwaltete Wallets (Nicht-Kustodial / Unhosted)

Ein selbstverwaltetes oder unhosted Wallet ist ein Wallet, bei dem Sie die privaten Schlüssel kontrollieren, was Ihnen vollständigen Besitz und Kontrolle über Ihre Krypto-Assets gibt.

Beispiele sind:

• Hardware-Wallets wie Ledger und Trezor
• Software-Wallets wie MetaMask, Trust Wallet und Exodus
• Jedes Wallet, bei dem nur Sie die Wiederherstellungsphrase oder privaten Schlüssel kontrollieren

Da Sie das Wallet kontrollieren, können nur Sie Transaktionen autorisieren.

Gehostete Wallets (Kustodial)

Eine gehostete Wallet wird von einem Drittanbieter verwaltet, der die privaten Schlüssel sicher in Ihrem Auftrag speichert.

Beispiele sind:

• Wallets, die von Börsen wie Coinbase oder Kraken bereitgestellt werden
• Wallets, die von anderen regulierten Krypto-Plattformen angeboten werden, bei denen Sie über einen Benutzernamen und ein Passwort auf Ihr Konto zugreifen

In diesem Fall ist der Dienstanbieter für die Sicherung Ihrer Vermögenswerte verantwortlich.

Warum fragt Nebeus nach meiner externen Wallet?

Wenn Sie Kryptowährung über Ihr Nebeus-Konto senden oder empfangen, sei es als Einzahlung oder Auszahlung, verlangen die Vorschriften, dass wir feststellen, wer die Wallet am anderen Ende der Übertragung kontrolliert.

Gemäß der EU-Verordnung für Krypto-Asset-Transfers müssen wir den Besitz der unverwalteten Wallet, die für die Übertragung verwendet wird, überprüfen, bevor die Prüfung fortgesetzt werden kann.

Je nachdem, ob die beteiligte Wallet selbstverwaltet oder gehostet ist, werden Sie möglicherweise aufgefordert, den Besitz dieser Wallet zu verifizieren, bevor Ihre Übertragung abgeschlossen oder Ihre Kontoprüfung fortgesetzt werden kann.

Diese Verifizierung hilft Nebeus, die Travel Rule und die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) einzuhalten und gleichzeitig sowohl unsere Kunden als auch das gesamte Finanzsystem zu schützen.

Wie funktioniert die Verifizierung einer selbstverwalteten Wallet?

Wenn Sie zum ersten Mal Kryptowährung mit einer selbstverwalteten Wallet auf einem bestimmten Blockchain-Netzwerk senden oder empfangen, werden Sie aufgefordert, zu bestätigen, dass Sie Eigentümer dieser Wallet sind.

Nachdem die Übertragung initiiert wurde, erhalten Sie eine separate E-Mail mit einem sicheren Verifizierungslink.

Die Verifizierung erfolgt über unseren vertrauenswürdigen Verifizierungspartner Sumsub und dauert in der Regel nur wenige Minuten.

Verifizierungsmethoden

Um den Besitz Ihrer selbstverwalteten Wallet zu verifizieren, wird eine der folgenden Methoden verwendet:

**Nachrichtensignatur (empfohlen)**

Sie werden gebeten, einen einzigartigen Verifizierungscode mit dem privaten Schlüssel Ihrer Wallet zu signieren. Dies ist die primäre und einfachste Verifizierungsmethode. Es wird keine Kryptowährung übertragen, und Ihre privaten Schlüssel bleiben jederzeit sicher.

**Mikro-Einzahlung (optionale Alternative)**

Wenn Ihre Wallet das Signieren von Nachrichten nicht unterstützt, kann als alternative Methode zur Verifizierung des Wallet-Besitzes eine kleine Testtransaktion verwendet werden.

**Foto mit Wallet-Adresse (optionale Alternative)**

In Ausnahmefällen, in denen die oben genannten Methoden nicht möglich sind, kann eine manuelle Überprüfung erforderlich sein. Sie werden möglicherweise gebeten, ein Foto vorzulegen, das Ihre Wallet und die Wallet-Adresse zeigt, um den Besitz zu bestätigen.

Wie viele selbstverwaltete Wallets kann ich registrieren?

Nebeus erlaubt pro Kunde eine verifizierte selbstverwaltete Wallet-Adresse pro Blockchain-Netzwerk.

Zum Beispiel:

• Bitcoin (BTC): 1 Wallet-Adresse
• Ethereum (ETH): 1 Wallet-Adresse
• Solana (SOL): 1 Wallet-Adresse
• TRON (TRX): 1 Wallet-Adresse

Die gleiche Regel gilt für jedes andere von Nebeus unterstützte Blockchain-Netzwerk.

Das bedeutet, dass sobald Sie eine Bitcoin-Wallet registriert haben, alle zukünftigen Bitcoin-Transaktionen, egal ob Einzahlungen oder Auszahlungen, gegen diese registrierte Adresse verifiziert werden, sofern sie nicht geändert wird.

Sie können für jedes von Ihnen genutzte Blockchain-Netzwerk eine andere Wallet registrieren.

Kann ich meine registrierte selbstverwaltete Wallet ändern?

Ja.

Wenn Sie Ihre verifizierte selbstverwaltete Wallet für eine bestimmte Blockchain ändern müssen, wenden Sie sich bitte an unser Support-Team.

Bevor die Änderung genehmigt werden kann, müssen Sie die Eigentumsverifizierung für die neue Wallet abschließen.

Bitte beachten Sie:

• Wallet-Änderungen unterliegen einer Überprüfung und Genehmigung.
• Sobald eine Wallet geändert wurde, kann sie für 12 Monate nicht erneut geändert werden.

Diese Richtlinie dient dem Schutz Ihres Kontos vor unautorisierten Wallet-Änderungen.

Was ist mit gehosteten Wallets?

Transaktionen mit gehosteten (verwahrten) Wallets, sei es Einzahlungen oder Auszahlungen, können je nach Plattform auf der anderen Seite und den geltenden Vorschriften zusätzliche Informationen erfordern.

Wenn zusätzliche Informationen erforderlich sind, wird Nebeus Sie durch die notwendigen Schritte führen.

Brauchen Sie Hilfe?

Wenn Sie Fragen zur Wallet-Verifizierung oder zu Krypto-Transfers haben, hilft Ihnen unser Support-Team gerne weiter.

Sie können uns über den Live-Chat in der Nebeus-App oder per E-Mail an support@nebeus.com kontaktieren.