AML-Richtlinie

Übersicht

Rintral Trading S.L.U. verpflichtet sich, die Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsaktivitäten gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften zu verhindern und zu mindern. Die Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrichtlinie (AML-CTF) beschreibt unser Engagement im Kampf gegen illegale Aktivitäten und die Einhaltung spanischer, europäischer und anderer internationaler Gesetze und Standards.

Richtlinienerklärung

Rintral Trading S.L.U. verbietet ausdrücklich die Nutzung seiner Dienste für jegliche illegalen Zwecke, einschließlich Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder jegliche Aktivitäten, die Finanzkriminalität jeglicher Art erleichtern. Wir verpflichten uns, in all unseren Geschäftsbereichen die höchsten Standards an Integrität, Transparenz und rechtlicher Compliance einzuhalten.

Einhaltung des spanischen Rechts

Wir halten uns strikt an die Anti-Geldwäsche-Vorschriften des spanischen Rechts, einschließlich, aber nicht beschränkt auf: a. Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (Gesetz 10/2010 vom 28. April zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung) b. Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010 (Königlicher Erlass 304/2014 vom 5. Mai zur Genehmigung der Verordnung zum Gesetz 10/2010).

Darüber hinaus entsprechen alle unsere Richtlinien und Prozesse vollständig den Anforderungen europäischer Richtlinien und anderer internationaler Gremien wie der FATF.

Wir halten uns über Änderungen oder Anpassungen dieser Gesetze stets auf dem Laufenden und passen unsere AML-CTF-Richtlinien und -Verfahren umgehend entsprechend an.

Kundenidentifizierung (CDD)

Wir haben robuste Verfahren zur Kundenidentifizierung implementiert, um die Identität unserer Kunden zu überprüfen und potenzielle Risiken im Zusammenhang mit deren Transaktionen zu bewerten. Dies umfasst das Einholen und Überprüfen relevanter Ausweisdokumente, die Durchführung erweiterter Prüfungen bei Hochrisikokunden sowie die Pflege aktueller Kundenakten.

Überwachung verdächtiger Aktivitäten

In Übereinstimmung mit den Vorschriften setzt Rintral Trading S.L.U. ausgeklügelte Systeme und Überwachungstools ein, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu verhindern. Wir überwachen kontinuierlich Kundentransaktionen, Kontobewegungen und andere relevante Daten auf Anzeichen potenzieller Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Muster finanzieller Kriminalität. Jegliche verdächtige Aktivitäten oder Warnhinweise, die während dieses Prozesses identifiziert werden, werden den zuständigen Behörden gemäß den gesetzlichen Vorgaben gemeldet.

Meldepflichten

Wie vom spanischen Recht vorgeschrieben, meldet Rintral Trading S.L.U. unverzüglich verdächtige Transaktionen oder Aktivitäten an die jeweiligen Behörden, wie den Exekutivdienst der Kommission zur Verhinderung von Geldwäsche und Geldstraftaten (SEPBLAC), die CNMV oder das Finanzministerium. Wir kooperieren vollständig mit den Behörden und Strafverfolgungsbehörden bei deren Ermittlungen und stellen alle notwendigen Informationen und Unterstützung bereit.

Mitarbeiterschulung und Sensibilisierung

Wir verstehen die entscheidende Rolle, die unsere Mitarbeiter bei der Aufrechterhaltung eines effektiven AML-CTF-Programms spielen. Daher bietet Rintral Trading S.L.U. allen Mitarbeitern umfassende jährliche Schulungen an, um sicherzustellen, dass sie ihre Verantwortlichkeiten verstehen, über die neuesten AML-CTF-Vorschriften informiert sind und verdächtige Aktivitäten effektiv erkennen und melden können.

Dokumentation

Wir führen genaue und umfassende Aufzeichnungen über Kundentransaktionen, Identifikationsdokumente und andere relevante Daten in Übereinstimmung mit spanischem und europäischem Recht. Diese Aufzeichnungen werden sicher gespeichert und für die gesetzlich vorgeschriebenen Zeiträume aufbewahrt.

Fortlaufende Bewertung des AML-Programms

Rintral Trading S.L.U. bewertet und aktualisiert regelmäßig seine AML-CTF- sowie andere interne Richtlinien, Verfahren und Systeme, um sicherzustellen, dass diese wirksam bleiben und den sich entwickelnden AML-CTF-Vorschriften in Spanien und Europa entsprechen. Wir führen interne Audits, Risikoanalysen und Überprüfungen durch, um Verbesserungsbereiche zu identifizieren und notwendige Maßnahmen umgehend umzusetzen.

Meldung von Verstößen

Alle Mitarbeiter oder Personen, die von möglichen AML-CTF-Verstößen oder Verstößen gegen diese Richtlinie Kenntnis erlangen, werden ermutigt, solche Vorfälle über unsere vorgesehenen Kanäle, wie unseren Whistleblowing-Kanal, der über unsere Homepage zugänglich ist, zu melden. Rintral Trading S.L.U. verfolgt eine strikte Nicht-Retaliations-Politik zum Schutz derjenigen, die in gutem Glauben berichten.

Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden

Wir pflegen eine offene und kooperative Beziehung zu den Aufsichtsbehörden und bieten ihnen die volle Unterstützung, Informationen und Zusammenarbeit, wie gesetzlich vorgeschrieben.

Diese AML-CTF-Richtlinie und andere interne verwandte Richtlinien werden allen Mitarbeitern und Interessengruppen von Rintral Trading S.L.U. kommuniziert, um Bewusstsein und Einhaltung sicherzustellen. Regelmäßige Schulungen und Aktualisierungen werden durchgeführt, um Verständnis und Befolgung der Richtlinien zu gewährleisten.

Sollten Sie Fragen, Bedenken oder weitere Informationen zu unserer AML-CTF-Richtlinie oder anderen internen Richtlinien benötigen, wenden Sie sich bitte an unser engagiertes Support-Team. Wir verpflichten uns, die höchsten Compliance-Standards einzuhalten und die missbräuchliche Nutzung unserer Dienste für illegale Aktivitäten zu verhindern.