Verständnis von Herkunft der Mittel (SOF) und Herkunft des Vermögens (SOW)

Was ist die Herkunft der Mittel (SOF)?

Die Herkunft der Mittel (SOF) bezeichnet den Ursprung einer bestimmten Einzahlung oder Transaktion, also das Geld, das auf Ihrem Konto eingeht. Wir müssen nicht nur verstehen, woher die Mittel stammen, sondern auch, welche Aktivität sie generiert hat.

Was ist die Herkunft des Vermögens (SOW)?

Die Herkunft des Vermögens (SOW) bezieht sich darauf, wie eine Person ihr gesamtes Vermögen aufgebaut hat, nicht nur eine einzelne Transaktion. Die entscheidende Frage ist, warum der Kunde die Vermögenswerte besitzt, die er hat, und wie er diese im Laufe der Zeit angesammelt hat.

Was ist der Unterschied zwischen SOF und SOW?

• SOF bezieht sich auf den Ursprung einer bestimmten Einzahlung oder eines bestimmten Geldbetrags.
• SOW bezieht sich auf das Gesamtvermögen eines Kunden und wie es angesammelt wurde.

Warum benötigt Nebeus diese Informationen?

Um den Finanzvorschriften zu entsprechen und zu bestätigen, dass Mittel und Vermögenswerte legitim sind.

Was soll ich tun, wenn mein Dokument älter als 3 Monate ist?

Dokumente sollten in der Regel aktuell sein und innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt worden sein, es sei denn, sie belegen ein historisches Ereignis wie eine Erbschaft oder einen Immobilienverkauf. Wenn Ihr Dokument älter ist, stellen Sie bitte ein aktuelleres Dokument bereit oder kontaktieren Sie den Kundensupport für weitere Anweisungen.

Kann ich Screenshots vom Online-Banking als Nachweis einreichen?

Wir akzeptieren keine Screenshots vom Online-Banking. Bitte reichen Sie offizielle Kontoauszüge ein (PDF oder Papierauszüge, die von Ihrer Bank ausgestellt wurden).

Akzeptierte Dokumente

Die Dokumente, die Sie vorlegen müssen, hängen von der Herkunft Ihrer Mittel oder Ihres Vermögens ab. In den meisten Fällen benötigen wir Nachweise über:

• woher die Mittel oder das Vermögen stammen
• dass Sie die Mittel erhalten haben
• Ihre Verbindung zu diesen Mitteln

Alle Dokumente sollten deutlich Ihren Namen, das Datum und die relevanten Beträge zeigen.

Einkommen aus Beschäftigung (Gehalt)

• Aktuelle Gehaltsabrechnungen (in der Regel der letzten 2 Monate)
• Arbeitsvertrag
• Persönliche Steuererklärung
• Kontoauszüge, die Gehaltseingänge zeigen

Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit / Geschäftstätigkeit (einschließlich Freiberufler und unabhängige Auftragnehmer)

• Persönliche und/oder geschäftliche Steuererklärungen
• Geprüfte Jahresabschlüsse
• Gewerbeanmeldungen
• Geschäftskontoauszüge
• Dienstleistungsvertrag oder Vertrag, falls zutreffend

Gesparte Rücklagen

• Historische Kontoauszüge (in der Regel 6 bis 12 Monate)
• Steuererklärungen, die Einkommen über einen längeren Zeitraum belegen

Verkauf eines Unternehmens oder von Unternehmensanteilen

• Kauf- und Verkaufsvertrag
• Nachweis früheren Eigentums (Aktienregister, Gründungsdokumente)
• Kontoauszug, der den Zahlungseingang zeigt

Verkauf von Immobilien / Grundstücken

• Kaufvertrag oder notarieller Vertrag
• Grundbuchauszug
• Kontoauszug, der den Zahlungseingang zeigt

Investitionen

• Depot- oder Investmentkontoauszüge
• Dividendenbescheinigungen oder Zinsnachweise
• Steuererklärungen, die Investmenterträge widerspiegeln
• Investitionszertifikat oder Portfolio-Kontoauszug
• Bestätigung der Ausübung eines Mitarbeiteraktienplans

Erbschaft

• Erbschein oder Testament
• Notarieller Erbschaftsvertrag
• Schreiben des Testamentsvollstreckers oder Anwalts
• Offizieller Kontoauszug, der den Zahlungseingang zeigt (Screenshots werden nicht akzeptiert)

Schenkung / Spende

• Schenkungsbrief oder -urkunde, unterschrieben vom Schenker
• Nachweis der eigenen Vermögensquelle des Spenders
• Nachweis der Banküberweisung vom Spender an den Kunden

Scheidungsvereinbarung

• Gerichtsbeschluss oder Vergleichsvereinbarung
• Kontoauszug, der den Zahlungseingang zeigt

Pensions- / Rentenfonds

• Pensions- oder Rentenbescheinigungen
• Kontoauszüge, die regelmäßige Rentenzahlungen zeigen

Versicherungszahlung / rechtliche Vergleichsvereinbarung

• Schreiben zur Versicherungsanspruchsregelung
• Gerichtsurteil oder Vergleichsvereinbarung
• Kontoauszug, der den Zahlungseingang zeigt

Lotto- / Glücksspielgewinne

• Offizielles Gewinnzertifikat oder Bestätigungsschreiben des Betreibers
• Kontoauszug, der den Zahlungseingang der Gewinne zeigt

Krypto-Vermögenswerte

Bei krypto-bezogenen Vermögensquellen müssen wir den Kunden als Eigentümer der relevanten Wallets oder Börsenkonten verifizieren. Wo möglich, bitten wir auch um Nachweise, die zeigen, wie die ursprünglichen Fiat-Mittel in das Krypto-Ökosystem gelangten und wie die Erlöse letztlich empfangen wurden.

Handel / Verkauf von Krypto-Vermögenswerten

• Vollständige Transaktionshistorie der genutzten Börse(n)
• Börsenkontoauszüge, die den Kunden als Kontoinhaber ausweisen
• Nachweis des ursprünglichen Fiat-Einstiegs (Banküberweisung oder Kartenzahlung an die Börse)
• Kontoauszug, der den Fiat-Ausgang (erhaltene Erlöse) zeigt
• Verwendete Wallet-Adressen, falls zutreffend

Mining-Einkünfte

• Nachweis der Mining-Aktivität (Pool-Auszahlungsnachweise, Dokumentation der Mining-Farm)
• Wallet-Adressen, die Mining-Belohnungen erhalten
• Nachweis des Geräteerwerbs oder Hosting-Verträge
• Aufzeichnungen der Umwandlung in Fiat, falls zutreffend

Staking-, Lending- und Ertragsbelohnungen

• Plattform- oder Protokollauszüge, die erzielte Belohnungen zeigen
• Wallet-Adressen und On-Chain-Historie der Belohnungszahlungen
• Nachweis der Quelle der ursprünglich eingesetzten Vermögenswerte

Airdrops und Hard Forks

• On-Chain-Nachweis des Airdrop- oder Fork-Ereignisses
• Wallet-Adresse, die den Erhalt der Vermögenswerte zeigt
• Nachweis der Berechtigung (Bestände des ursprünglichen Vermögenswerts)

Verkauf von NFTs

• Marktplatz-Transaktionsaufzeichnungen (z. B. Verkaufsbelege)
• Wallet-Adressen, die den Verkauf zeigen
• Nachweis der ursprünglichen Erstellung oder des Kaufs des NFT

Erlöse aus ICO / Token-Verkauf (als Gründer oder Frühinvestor)

• Dokumentation des Token-Verkaufs (SAFT, Whitepaper, Zuweisungsunterlagen)
• Nachweis der Teilnahme oder Gründerzuweisung
• On-Chain-Nachweis des Token-Empfangs und des anschließenden Verkaufs

Einige weitere Dinge, die Sie beachten sollten

• Dokumente in einer Fremdsprache können eine beglaubigte Übersetzung erfordern.
• Kunden mit höherem Risiko oder größere Beträge können zusätzliche bestätigende Nachweise erfordern.
• Selbsterklärungen allein sind nicht ausreichend. Unabhängige dokumentarische Nachweise sind erforderlich.

Brauchen Sie Hilfe?

Wenn Sie eines der angeforderten Dokumente nicht vorlegen können oder Ihre Umstände von den oben genannten Beispielen abweichen, wenden Sie sich bitte an den Nebeus Support. Wir prüfen Ihren Fall und informieren Sie, welche alternativen Nachweise akzeptabel sein könnten.