Comprendre les Portefeuilles et la Règle de Voyage

Qu'est-ce que la Règle de Voyage ?

La Règle de Voyage est une exigence réglementaire internationale qui s'applique aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASPs) tels que Nebeus. Elle a été introduite par le Groupe d'action financière (GAFI) et a été adoptée dans l'Union européenne, dans le cadre de la réglementation sur le transfert de crypto-actifs de l'UE, ainsi que dans de nombreuses autres juridictions pour aider à prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers.

En pratique, cela signifie que lorsque vous envoyez ou recevez des cryptomonnaies, que ce soit en déposant sur ou en retirant de votre compte Nebeus, les plateformes réglementées comme Nebeus sont tenues de collecter certaines informations sur l'expéditeur et le destinataire de la transaction.

Ces exigences s'appliquent à tous les fournisseurs de services crypto réglementés et sont conçues pour rendre l'écosystème crypto plus sûr et plus transparent.

Types de Portefeuilles Externes

Avant d'envoyer ou de recevoir des cryptomonnaies, il est important de comprendre les deux types de portefeuilles externes impliqués dans un transfert.

Portefeuilles Autohébergés (Non-Custodial / Non Hébergés)

Un portefeuille autohébergé, ou non hébergé, est un portefeuille où vous contrôlez les clés privées, ce qui vous donne la pleine propriété et le contrôle de vos actifs crypto.

Exemples incluent :

• Portefeuilles matériels tels que Ledger et Trezor
• Portefeuilles logiciels tels que MetaMask, Trust Wallet et Exodus
• Tout portefeuille où vous êtes le seul à contrôler la phrase de récupération ou les clés privées

Puisque vous contrôlez le portefeuille, vous êtes le seul à pouvoir autoriser les transactions.

Portefeuilles Hébergés (Custodial)

Un portefeuille hébergé est géré par un fournisseur tiers, qui stocke en toute sécurité les clés privées en votre nom.

Les exemples incluent :

• Les portefeuilles fournis par des plateformes d'échange telles que Coinbase ou Kraken
• Les portefeuilles proposés par d'autres plateformes crypto réglementées où vous accédez à votre compte avec un nom d'utilisateur et un mot de passe

Dans ce cas, le prestataire de services est responsable de la protection de vos actifs.

Pourquoi Nebeus demande-t-il des informations sur mon portefeuille externe ?

Lorsque vous envoyez ou recevez des cryptomonnaies via votre compte Nebeus, que ce soit un dépôt ou un retrait, la réglementation nous oblige à déterminer qui contrôle le portefeuille à l'autre bout du transfert.

En vertu de la réglementation européenne sur le transfert d'actifs cryptographiques, nous devons vérifier la propriété du portefeuille non hébergé utilisé pour le transfert avant de pouvoir poursuivre l'examen.

Selon que le portefeuille impliqué est auto-hébergé ou hébergé, il se peut que l'on vous demande de vérifier la propriété de ce portefeuille avant que votre transfert puisse être effectué ou que l'examen de votre compte puisse continuer.

Cette vérification aide Nebeus à se conformer à la Travel Rule et aux réglementations anti-blanchiment (AML) tout en protégeant à la fois nos clients et le système financier dans son ensemble.

Comment fonctionne la vérification d'un portefeuille auto-hébergé ?

La première fois que vous envoyez ou recevez des cryptomonnaies en utilisant un portefeuille auto-hébergé sur un réseau blockchain particulier, il vous sera demandé de vérifier que vous êtes bien le propriétaire de ce portefeuille.

Après l'initiation du transfert, vous recevrez un e-mail séparé contenant un lien de vérification sécurisé.

La vérification est effectuée via notre partenaire de confiance Sumsub et prend généralement seulement quelques minutes.

Méthodes de vérification

Pour vérifier la propriété de votre portefeuille auto-hébergé, l'une des méthodes suivantes sera utilisée :

**Signature de message (recommandée)**

Vous serez invité à signer un code de vérification unique en utilisant la clé privée de votre portefeuille. Il s'agit de la méthode de vérification principale et la plus simple. Aucune cryptomonnaie n'est transférée, et vos clés privées restent sécurisées en permanence.

**Micro-dépôt (solution de secours optionnelle)**

Si votre portefeuille ne prend pas en charge la signature de messages, une petite transaction test peut être utilisée comme méthode alternative pour vérifier la propriété du portefeuille.

**Photo avec l'adresse du portefeuille (solution de secours optionnelle)**

Dans des cas exceptionnels où les méthodes ci-dessus ne sont pas possibles, un examen manuel peut être nécessaire. Il se peut qu'on vous demande de fournir une photo montrant votre portefeuille ainsi que l'adresse du portefeuille pour confirmer la propriété.

Combien de portefeuilles auto-hébergés puis-je enregistrer ?

Nebeus autorise une adresse de portefeuille auto-hébergé vérifiée par réseau blockchain pour chaque client.

Par exemple :

• Bitcoin (BTC) : 1 adresse de portefeuille
• Ethereum (ETH) : 1 adresse de portefeuille
• Solana (SOL) : 1 adresse de portefeuille
• TRON (TRX) : 1 adresse de portefeuille

La même règle s'applique à tous les autres réseaux blockchain pris en charge par Nebeus.

Cela signifie qu'une fois que vous avez enregistré un portefeuille Bitcoin, tous les transferts futurs de Bitcoin, qu'il s'agisse de dépôts ou de retraits, seront vérifiés par rapport à cette adresse enregistrée, sauf si elle est modifiée.

Vous pouvez enregistrer un portefeuille différent pour chaque réseau blockchain que vous utilisez.

Puis-je changer mon portefeuille auto-hébergé enregistré ?

Oui.

Si vous devez changer votre portefeuille auto-hébergé vérifié pour un réseau blockchain particulier, veuillez contacter notre équipe Support.

Avant que le changement puisse être approuvé, vous devrez compléter la vérification de propriété pour le nouveau portefeuille.

Veuillez noter :

• Les changements de portefeuille sont soumis à examen et approbation.
• Une fois qu'un portefeuille a été modifié, il ne peut plus être changé pendant 12 mois.

Cette politique aide à protéger votre compte contre les changements de portefeuille non autorisés.

Qu'en est-il des portefeuilles hébergés ?

Les transferts impliquant des portefeuilles hébergés (dépositaires), qu'il s'agisse de dépôts ou de retraits, peuvent également nécessiter des informations supplémentaires selon la plateforme de l'autre côté et les réglementations applicables.

Si des informations supplémentaires sont requises, Nebeus vous guidera à travers les étapes nécessaires.

Besoin d'aide ?

Si vous avez des questions concernant la vérification du portefeuille ou les transferts de crypto, notre équipe Support est heureuse de vous aider.

Vous pouvez nous contacter via le chat en direct dans l'application Nebeus ou en envoyant un e-mail à support@nebeus.com.