Comprendere i Wallet e la Travel Rule

Cos'è la Travel Rule?

La Travel Rule è un requisito normativo internazionale che si applica ai Fornitori di Servizi di Asset Virtuali (VASPs) come Nebeus. È stata introdotta dal Financial Action Task Force (FATF) ed è stata adottata in tutta l'Unione Europea, ai sensi della regolamentazione UE sul trasferimento di cripto-asset, e in molte altre giurisdizioni per aiutare a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri crimini finanziari.

In pratica, questo significa che quando invii o ricevi criptovalute, sia depositando sul tuo conto Nebeus sia prelevando, le piattaforme regolamentate come Nebeus sono tenute a raccogliere determinate informazioni sul mittente e sul destinatario della transazione.

Questi requisiti si applicano a tutti i fornitori di servizi cripto regolamentati e sono progettati per rendere l'ecosistema cripto più sicuro e trasparente.

Tipi di Wallet Esterni

Prima di inviare o ricevere criptovalute, è importante comprendere i due tipi di wallet esterni coinvolti in un trasferimento.

Wallet Autogestiti (Non-Custodial / Non Ospitati)

Un wallet autogestito, o non ospitato, è un wallet in cui controlli le chiavi private, garantendoti la piena proprietà e il controllo sui tuoi asset cripto.

Esempi includono:

• Wallet hardware come Ledger e Trezor
• Wallet software come MetaMask, Trust Wallet ed Exodus
• Qualsiasi wallet in cui solo tu controlli la frase di recupero o le chiavi private

Poiché controlli il wallet, solo tu puoi autorizzare le transazioni.

Wallet Ospitati (Custodial)

Un wallet ospitato è gestito da un fornitore terzo, che conserva in modo sicuro le chiavi private per tuo conto.

Gli esempi includono:

• Wallet forniti da exchange come Coinbase o Kraken
• Wallet offerti da altre piattaforme crypto regolamentate dove accedi al tuo account usando un nome utente e una password

In questo caso, il fornitore del servizio è responsabile della protezione dei tuoi beni.

Perché Nebeus chiede informazioni sul mio wallet esterno?

Quando invii o ricevi criptovalute tramite il tuo account Nebeus, sia come deposito che come prelievo, le normative ci obbligano a determinare chi controlla il wallet all'altra estremità del trasferimento.

Secondo la normativa UE sul trasferimento di cripto-asset, dobbiamo verificare la proprietà del wallet non ospitato utilizzato per il trasferimento prima che la revisione possa proseguire.

A seconda che il wallet coinvolto sia self-hosted o ospitato, potresti dover verificare la proprietà di quel wallet prima che il trasferimento possa essere completato o che la revisione del tuo account possa procedere.

Questa verifica aiuta Nebeus a rispettare la Travel Rule e le normative antiriciclaggio (AML), proteggendo sia i nostri clienti che il sistema finanziario più ampio.

Come funziona la verifica del wallet self-hosted?

La prima volta che invii o ricevi criptovalute usando un wallet self-hosted su una specifica rete blockchain, ti verrà chiesto di verificare che possiedi quel wallet.

Dopo l'avvio del trasferimento, riceverai un'email separata contenente un link di verifica sicuro.

La verifica viene completata tramite il nostro partner di fiducia Sumsub e di solito richiede solo pochi minuti.

Metodi di verifica

Per verificare la proprietà del tuo wallet self-hosted, verrà utilizzato uno dei seguenti metodi:

**Firma del messaggio (consigliato)**

Ti verrà chiesto di firmare un codice di verifica unico utilizzando la chiave privata del tuo wallet. Questo è il metodo di verifica principale e più semplice. Nessuna criptovaluta viene trasferita e le tue chiavi private rimangono sempre al sicuro.

**Micro-deposito (opzione di riserva opzionale)**

Se il tuo wallet non supporta la firma dei messaggi, può essere utilizzata una piccola transazione di prova come metodo alternativo per verificare la proprietà del wallet.

**Foto con l'indirizzo del wallet (opzione di riserva opzionale)**

In casi eccezionali in cui i metodi sopra non siano possibili, potrebbe essere necessaria una revisione manuale. Potrebbe esserti chiesto di fornire una foto che mostri il tuo wallet e l'indirizzo del wallet per confermare la proprietà.

Quanti wallet self-hosted posso registrare?

Nebeus consente un indirizzo wallet self-hosted verificato per ogni rete blockchain per ciascun cliente.

Ad esempio:

• Bitcoin (BTC): 1 indirizzo wallet
• Ethereum (ETH): 1 indirizzo wallet
• Solana (SOL): 1 indirizzo wallet
• TRON (TRX): 1 indirizzo wallet

La stessa regola si applica a tutte le altre reti blockchain supportate da Nebeus.

Ciò significa che una volta registrato un wallet Bitcoin, tutti i futuri trasferimenti Bitcoin, sia depositi che prelievi, saranno verificati rispetto a quell'indirizzo registrato a meno che non venga modificato.

Puoi registrare un wallet diverso per ogni rete blockchain che utilizzi.

Posso cambiare il mio wallet self-hosted registrato?

Sì.

Se hai bisogno di cambiare il tuo wallet self-hosted verificato per una particolare blockchain, contatta il nostro team di Supporto.

Prima che la modifica possa essere approvata, dovrai completare la verifica di proprietà per il nuovo wallet.

Si prega di notare:

• Le modifiche al wallet sono soggette a revisione e approvazione.
• Una volta che un wallet è stato modificato, non può essere cambiato nuovamente per 12 mesi.

Questa politica aiuta a proteggere il tuo account da modifiche non autorizzate al wallet.

Che dire dei Wallet Ospitati?

I trasferimenti che coinvolgono wallet ospitati (custodial), sia depositi che prelievi, possono richiedere informazioni aggiuntive a seconda della piattaforma dall'altra parte e delle normative applicabili.

Se sono necessarie informazioni aggiuntive, Nebeus ti guiderà attraverso i passaggi necessari.

Hai bisogno di aiuto?

Se hai domande sulla verifica del wallet o sui trasferimenti di criptovalute, il nostro team di Supporto è felice di aiutarti.

Puoi contattarci tramite la chat live nell'app Nebeus o inviando un'email a support@nebeus.com.