Begrip van Wallets en de Travel Rule

Wat is de Travel Rule?

De Travel Rule is een internationale regelgevende vereiste die van toepassing is op Virtual Asset Service Providers (VASPs) zoals Nebeus. Deze is geïntroduceerd door de Financial Action Task Force (FATF) en is overgenomen in de Europese Unie, onder de EU-regelgeving voor crypto-activaoverdrachten, en in veel andere rechtsgebieden om witwassen, terrorismefinanciering en andere financiële misdrijven te helpen voorkomen.

In de praktijk betekent dit dat wanneer u cryptocurrency verzendt of ontvangt, of u nu stort op of opneemt van uw Nebeus-account, gereguleerde platforms zoals Nebeus verplicht zijn bepaalde informatie te verzamelen over de afzender en de ontvanger van de transactie.

Deze vereisten gelden voor alle gereguleerde crypto-dienstverleners en zijn ontworpen om het crypto-ecosysteem veiliger en transparanter te maken.

Soorten Externe Wallets

Voordat u cryptocurrency verzendt of ontvangt, is het belangrijk om de twee soorten externe wallets die bij een overdracht betrokken zijn te begrijpen.

Zelf-beheerde Wallets (Niet-Custodial / Ongehost)

Een zelf-beheerde, of ongehoste, wallet is een wallet waarbij u de privésleutels beheert, wat u volledige eigendom en controle geeft over uw crypto-activa.

Voorbeelden zijn:

• Hardware wallets zoals Ledger en Trezor
• Software wallets zoals MetaMask, Trust Wallet en Exodus
• Elke wallet waarbij alleen u de herstelzin of privésleutels beheert

Omdat u de wallet beheert, kunt alleen u transacties autoriseren.

Gehoste Wallets (Custodial)

Een gehoste wallet wordt beheerd door een derde partij, die de private keys veilig voor u opslaat.

Voorbeelden zijn onder andere:

• Wallets die worden aangeboden door beurzen zoals Coinbase of Kraken
• Wallets die worden aangeboden door andere gereguleerde crypto-platforms waarbij u toegang krijgt tot uw account met een gebruikersnaam en wachtwoord

In dit geval is de dienstverlener verantwoordelijk voor het beveiligen van uw activa.

Waarom vraagt Nebeus naar mijn externe wallet?

Wanneer u cryptocurrency verzendt of ontvangt via uw Nebeus-account, of het nu gaat om een storting of een opname, zijn we volgens de regelgeving verplicht te bepalen wie de wallet aan de andere kant van de transactie beheert.

Volgens de EU-regelgeving voor crypto-assetoverdrachten moeten we het eigendom van de niet-gehoste wallet die voor de overdracht wordt gebruikt verifiëren voordat de beoordeling kan doorgaan.

Afhankelijk van of de betrokken wallet zelf-gehost of gehost is, kan u worden gevraagd het eigendom van die wallet te verifiëren voordat uw overdracht kan worden voltooid of uw accountbeoordeling kan doorgaan.

Deze verificatie helpt Nebeus te voldoen aan de Travel Rule en anti-witwasregelgeving (AML), terwijl zowel onze klanten als het bredere financiële systeem worden beschermd.

Hoe werkt de verificatie van een zelf-gehoste wallet?

De eerste keer dat u crypto verzendt of ontvangt met een zelf-gehoste wallet op een bepaald blockchain-netwerk, wordt u gevraagd te verifiëren dat u eigenaar bent van die wallet.

Nadat de overdracht is gestart, ontvangt u een aparte e-mail met een beveiligde verificatielink.

De verificatie wordt uitgevoerd via onze vertrouwde verificatiepartner Sumsub en duurt meestal slechts enkele minuten.

Verificatiemethoden

Om het eigendom van je zelf-gehoste wallet te verifiëren, wordt een van de volgende methoden gebruikt:

**Berichtondertekening (aanbevolen)**

Je wordt gevraagd een unieke verificatiecode te ondertekenen met de private key van je wallet. Dit is de primaire en meest eenvoudige verificatiemethode. Er wordt geen cryptocurrency overgedragen en je private keys blijven te allen tijde veilig.

**Micro-storting (optionele fallback)**

Als je wallet geen berichtondertekening ondersteunt, kan een kleine testtransactie worden gebruikt als alternatieve methode om het eigendom van de wallet te verifiëren.

**Foto met walletadres (optionele fallback)**

In uitzonderlijke gevallen waarin bovenstaande methoden niet mogelijk zijn, kan een handmatige beoordeling vereist zijn. Je kunt worden gevraagd een foto te verstrekken waarop je wallet en het walletadres zichtbaar zijn om het eigendom te bevestigen.

Hoeveel zelf-gehoste wallets kan ik registreren?

Nebeus staat één geverifieerd zelf-gehost walletadres per blockchain-netwerk toe voor elke klant.

Bijvoorbeeld:

• Bitcoin (BTC): 1 walletadres
• Ethereum (ETH): 1 walletadres
• Solana (SOL): 1 walletadres
• TRON (TRX): 1 walletadres

Dezelfde regel geldt voor elk ander blockchain-netwerk dat door Nebeus wordt ondersteund.

Dit betekent dat zodra je een Bitcoin-wallet hebt geregistreerd, alle toekomstige Bitcoin-transacties, of het nu stortingen of opnames zijn, worden geverifieerd aan de hand van dat geregistreerde adres, tenzij dit wordt gewijzigd.

Je kunt een andere wallet registreren voor elk blockchain-netwerk dat je gebruikt.

Kan ik mijn geregistreerde zelf-gehoste wallet wijzigen?

Ja.

Als je je geverifieerde zelf-gehoste wallet voor een bepaald blockchain-netwerk wilt wijzigen, neem dan contact op met ons Supportteam.

Voordat de wijziging kan worden goedgekeurd, moet u het eigendom van de nieuwe wallet verifiëren.

Let op:

• Wallet-wijzigingen zijn onderhevig aan beoordeling en goedkeuring.
• Zodra een wallet is gewijzigd, kan deze 12 maanden lang niet opnieuw worden gewijzigd.

Dit beleid helpt uw account te beschermen tegen ongeautoriseerde wallet-wijzigingen.

Wat te doen met gehoste wallets?

Overboekingen met gehoste (custodial) wallets, of het nu om stortingen of opnames gaat, kunnen ook aanvullende informatie vereisen, afhankelijk van het platform aan de andere kant en de toepasselijke regelgeving.

Als aanvullende informatie nodig is, zal Nebeus u begeleiden bij de benodigde stappen.

Hulp nodig?

Als u vragen heeft over wallet-verificatie of crypto-overboekingen, staat ons Support-team klaar om u te helpen.

U kunt contact met ons opnemen via de livechat in de Nebeus-app of door een e-mail te sturen naar support@nebeus.com.