AML-beleid

Overzicht

Rintral Trading S.L.U. zet zich in voor het voorkomen en beperken van de risico's die gepaard gaan met witwassen, financiering van terrorisme en proliferatieactiviteiten, in overeenstemming met de toepasselijke wetten en regelgeving. Het Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing (AML-CTF) beleid beschrijft onze inzet om illegale activiteiten te bestrijden en te zorgen voor naleving van Spaanse, Europese en andere internationale wetten en normen.

Beleidsverklaring

Rintral Trading S.L.U. verbiedt actief het gebruik van haar diensten voor enige illegale doeleinden, waaronder witwassen, financiering van terrorisme of enige activiteit die financiële misdrijven faciliteert. Wij zijn toegewijd aan het handhaven van de hoogste normen van integriteit, transparantie en wettelijke naleving in al onze activiteiten.

Naleving van de Spaanse wetgeving

Wij houden ons strikt aan de anti-witwasregelgeving zoals uiteengezet in de Spaanse wet, waaronder maar niet beperkt tot: a. Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (Wet 10/2010, 28 april, ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme) b. Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010 (Koninklijk Besluit 304/2014, 5 mei, goedkeuring van het reglement bij Wet 10/2010).

Daarnaast voldoen al onze beleidslijnen en processen volledig aan de vereisten van Europese richtlijnen en andere internationale instanties, zoals de FATF.

Wij blijven op de hoogte van eventuele wijzigingen in deze wetten en passen onze AML-CTF-beleidslijnen en procedures tijdig aan.

Klantonderzoek (CDD)

Wij hebben robuuste klantonderzoekprocedures geïmplementeerd om de identiteit van onze klanten te verifiëren en de potentiële risico's van hun transacties te beoordelen. Dit omvat het verkrijgen en verifiëren van relevante identificatiedocumenten, het uitvoeren van verscherpt onderzoek bij klanten met een hoog risico en het bijhouden van actuele klantgegevens.

Monitoring van verdachte activiteiten

In overeenstemming met de regelgeving maakt Rintral Trading S.L.U. gebruik van geavanceerde systemen en monitoringtools om verdachte activiteiten te detecteren en te voorkomen. Wij monitoren continu klanttransacties, rekeningactiviteiten en andere relevante gegevens op aanwijzingen van mogelijke witwaspraktijken, financiering van terrorisme of patronen van financiële criminaliteit. Elke verdachte activiteit of waarschuwingssignaal dat tijdens dit proces wordt vastgesteld, wordt gemeld aan de bevoegde autoriteiten zoals wettelijk vereist.

Meldingsverplichtingen

Zoals voorgeschreven door de Spaanse wet, zal Rintral Trading S.L.U. verdachte transacties of activiteiten onverwijld melden aan de relevante autoriteiten, zoals de Executive Service of the Commission for the Prevention of Money Laundering and Monetary Offenses (SEPBLAC), de CNMV of de Belastingdienst. Wij werken volledig mee met de autoriteiten en opsporingsinstanties bij hun onderzoeken en voorzien hen van alle benodigde informatie en ondersteuning.

Training en bewustwording van personeel

Wij begrijpen de cruciale rol die onze medewerkers spelen bij het handhaven van een effectief AML-CTF-programma. Daarom biedt Rintral Trading S.L.U. uitgebreide jaarlijkse training aan alle medewerkers om ervoor te zorgen dat zij hun verantwoordelijkheden begrijpen, op de hoogte zijn van de nieuwste AML-CTF-regelgeving en verdachte activiteiten effectief kunnen herkennen en melden.

Registratie en archivering

Wij houden nauwkeurige en volledige gegevens bij van klanttransacties, identificatiedocumenten en andere relevante gegevens in overeenstemming met de Spaanse en Europese wetgeving. Deze gegevens worden veilig opgeslagen en bewaard voor de wettelijk voorgeschreven termijnen.

Doorlopende evaluatie van het AML-programma

Rintral Trading S.L.U. evalueert en actualiseert regelmatig haar AML-CTF en andere interne beleidslijnen, procedures en systemen om ervoor te zorgen dat deze effectief blijven en voldoen aan de veranderende AML-CTF-regelgeving in Spanje en Europa. Wij voeren interne audits, risicobeoordelingen en reviews uit om verbeterpunten te identificeren en nemen tijdig de noodzakelijke maatregelen.

Melden van niet-naleving

Medewerkers of personen die op de hoogte zijn van mogelijke AML-CTF-overtredingen of schendingen van dit beleid worden aangemoedigd dergelijke incidenten te melden via onze aangewezen kanalen, zoals ons klokkenluiderskanaal, toegankelijk via onze homepage. Rintral Trading S.L.U. hanteert een strikt beleid van geen represailles om degenen die te goeder trouw melden te beschermen.

Samenwerking met toezichthoudende autoriteiten

Wij onderhouden een open en coöperatieve relatie met toezichthoudende autoriteiten en bieden hen volledige assistentie, informatie en medewerking zoals wettelijk vereist.

Dit AML-CTF-beleid en andere interne gerelateerde beleidslijnen worden gecommuniceerd aan alle medewerkers en belanghebbenden van Rintral Trading S.L.U. om bewustwording en naleving te waarborgen. Regelmatige trainingen en updates worden uitgevoerd om begrip en naleving van de beleidslijnen te garanderen.

Mocht u vragen, zorgen of behoefte aan meer informatie hebben over ons AML-CTF-beleid of andere interne beleidslijnen, neem dan contact op met ons toegewijde ondersteuningsteam. Wij zetten ons in voor het handhaven van de hoogste nalevingsnormen en het voorkomen van misbruik van onze diensten voor illegale activiteiten.