Polityka AML

Przegląd

Rintral Trading S.L.U. zobowiązuje się do zapobiegania i ograniczania ryzyka związanego z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu oraz działalnością proliferacyjną zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa i regulacjami. Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML-CTF) określa nasze zobowiązanie do zwalczania nielegalnych działań oraz zapewnienia zgodności z prawem hiszpańskim, europejskim i innymi międzynarodowymi normami.

Oświadczenie polityki

Rintral Trading S.L.U. aktywnie zabrania wykorzystywania swoich usług do jakichkolwiek nielegalnych celów, w tym prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub jakiejkolwiek działalności ułatwiającej przestępstwa finansowe. Jesteśmy zobowiązani do utrzymania najwyższych standardów integralności, przejrzystości i zgodności z prawem we wszystkich naszych działaniach.

Zgodność z prawem hiszpańskim

Ściśle przestrzegamy przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy określonych przez prawo hiszpańskie, w tym między innymi: a. Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (Ustawa 10/2010 z 28 kwietnia o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu) b. Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010 (Dekret królewski 304/2014 z 5 maja zatwierdzający rozporządzenie do ustawy 10/2010).

Ponadto wszystkie nasze polityki i procedury w pełni spełniają wymagania dyrektyw europejskich oraz innych międzynarodowych organów, takich jak FATF.

Na bieżąco śledzimy wszelkie zmiany i nowelizacje tych przepisów i niezwłocznie dostosowujemy nasze polityki i procedury AML-CTF.

Due Diligence klienta (CDD)

Wdrożyliśmy solidne procedury due diligence klientów, aby zweryfikować tożsamość naszych klientów oraz ocenić potencjalne ryzyko związane z ich transakcjami. Obejmuje to pozyskiwanie i weryfikację odpowiednich dokumentów tożsamości, przeprowadzanie rozszerzonego due diligence dla klientów wysokiego ryzyka oraz utrzymywanie aktualnych rejestrów klientów.

Monitorowanie podejrzanych działań

Zgodnie z przepisami, Rintral Trading S.L.U. stosuje zaawansowane systemy i narzędzia monitorujące w celu wykrywania i zapobiegania podejrzanym działaniom. Nieustannie monitorujemy transakcje klientów, aktywność na kontach oraz inne istotne dane pod kątem oznak potencjalnego prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub wzorców przestępczości finansowej. Wszelkie podejrzane działania lub sygnały ostrzegawcze wykryte podczas tego procesu będą zgłaszane odpowiednim organom zgodnie z wymogami prawa.

Obowiązki raportowe

Zgodnie z wymogami prawa hiszpańskiego, Rintral Trading S.L.U. niezwłocznie zgłasza wszelkie podejrzane transakcje lub działania odpowiednim organom, takim jak Służba Wykonawcza Komisji ds. Zapobiegania Praniu Pieniędzy i Przestępstwom Monetarnym (SEPBLAC), CNMV lub Skarb Państwa. W pełni współpracujemy z organami ścigania i innymi instytucjami w prowadzonych przez nie dochodzeniach, dostarczając wszelkie niezbędne informacje i wsparcie.

Szkolenia i świadomość personelu

Rozumiemy kluczową rolę, jaką odgrywają nasi pracownicy w utrzymaniu skutecznego programu AML-CTF. Dlatego Rintral Trading S.L.U. zapewnia kompleksowe coroczne szkolenia dla wszystkich członków zespołu, aby zapewnić im zrozumienie obowiązków, świadomość najnowszych przepisów AML-CTF oraz umiejętność skutecznego identyfikowania i zgłaszania podejrzanych działań.

Prowadzenie dokumentacji

Prowadzimy dokładną i kompleksową dokumentację transakcji klientów, dokumentów tożsamości oraz innych istotnych danych zgodnie z prawem hiszpańskim i europejskim. Dokumenty te są bezpiecznie przechowywane i zachowywane przez okresy określone przepisami prawa.

Ciągła ocena programu AML

Rintral Trading S.L.U. regularnie ocenia i aktualizuje swoje polityki, procedury i systemy AML-CTF oraz inne wewnętrzne, aby zapewnić ich skuteczność i zgodność z ewoluującym otoczeniem regulacyjnym AML-CTF w Hiszpanii i Europie. Prowadzimy audyty wewnętrzne, oceny ryzyka i przeglądy, aby zidentyfikować obszary wymagające poprawy i niezwłocznie wdrożyć niezbędne środki.

Zgłaszanie niezgodności

Wszyscy pracownicy lub osoby, które dowiedzą się o potencjalnych naruszeniach polityki AML-CTF lub jej przepisów, są zachęcani do zgłaszania takich incydentów za pośrednictwem wyznaczonych kanałów, takich jak nasz kanał whistleblowing dostępny na stronie głównej. Rintral Trading S.L.U. stosuje surową politykę zakazu działań odwetowych, aby chronić osoby zgłaszające w dobrej wierze.

Współpraca z organami regulacyjnymi

Utrzymujemy otwarte i współpracujące relacje z organami regulacyjnymi, zapewniając im pełną pomoc, informacje i współpracę zgodnie z wymogami prawa.

Niniejsza Polityka AML-CTF oraz inne powiązane polityki wewnętrzne są komunikowane wszystkim pracownikom i interesariuszom Rintral Trading S.L.U., aby zapewnić świadomość i zgodność. Regularnie przeprowadzane są szkolenia i aktualizacje, aby zapewnić zrozumienie i przestrzeganie polityk.

W przypadku pytań, wątpliwości lub potrzeby uzyskania dodatkowych informacji dotyczących naszej Polityki AML-CTF lub innych polityk wewnętrznych, prosimy o kontakt z naszym dedykowanym zespołem wsparcia. Jesteśmy zobowiązani do utrzymania najwyższych standardów zgodności i zapobiegania wykorzystywaniu naszych usług do działań nielegalnych.