Compreendendo Carteiras e a Regra de Viagem

O que é a Regra de Viagem?

A Regra de Viagem é um requisito regulatório internacional que se aplica a Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), como a Nebeus. Foi introduzida pelo Grupo de Ação Financeira (FATF) e foi adotada em toda a União Europeia, sob a regulamentação de transferência de criptoativos da UE, além de muitas outras jurisdições, para ajudar a prevenir lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outros crimes financeiros.

Na prática, isso significa que, quando você envia ou recebe criptomoeda, seja depositando ou retirando da sua conta Nebeus, plataformas reguladas como a Nebeus são obrigadas a coletar certas informações sobre o remetente e o destinatário da transação.

Esses requisitos se aplicam a provedores de serviços de cripto regulados e são projetados para tornar o ecossistema cripto mais seguro e transparente.

Tipos de Carteiras Externas

Antes de enviar ou receber criptomoeda, é importante entender os dois tipos de carteiras externas envolvidos em uma transferência.

Carteiras Autogeridas (Não Custodiais / Não Hospedadas)

Uma carteira autogerida, ou não hospedada, é uma carteira onde você controla as chaves privadas, dando a você a propriedade e controle total sobre seus ativos cripto.

Exemplos incluem:

• Carteiras de hardware como Ledger e Trezor
• Carteiras de software como MetaMask, Trust Wallet e Exodus
• Qualquer carteira onde somente você controla a frase de recuperação ou as chaves privadas

Como você controla a carteira, somente você pode autorizar transações.

Carteiras Hospedadas (Custodiais)

Uma carteira hospedada é gerida por um provedor terceirizado, que armazena as chaves privadas com segurança em seu nome.

Exemplos incluem:

• Carteiras fornecidas por exchanges como Coinbase ou Kraken
• Carteiras oferecidas por outras plataformas de cripto regulamentadas onde você acessa sua conta usando nome de usuário e senha

Neste caso, o prestador de serviços é responsável por proteger seus ativos.

Por que a Nebeus pergunta sobre minha carteira externa?

Quando você envia ou recebe criptomoeda através da sua conta Nebeus, seja como depósito ou retirada, as regulamentações exigem que determinemos quem controla a carteira na outra ponta da transferência.

De acordo com a regulamentação da UE sobre transferência de criptoativos, precisamos verificar a propriedade da carteira não hospedada usada na transferência antes que a análise possa continuar.

Dependendo se a carteira envolvida é auto-hospedada ou hospedada, você poderá ser solicitado a verificar a propriedade dessa carteira antes que sua transferência possa ser concluída ou sua análise de conta possa prosseguir.

Essa verificação ajuda a Nebeus a cumprir a Travel Rule e as regulamentações contra lavagem de dinheiro (AML), protegendo tanto nossos clientes quanto o sistema financeiro em geral.

Como funciona a verificação da carteira auto-hospedada?

Na primeira vez que você enviar ou receber cripto usando uma carteira auto-hospedada em uma rede blockchain específica, será solicitado que você verifique que é o proprietário dessa carteira.

Após a transferência ser iniciada, você receberá um e-mail separado contendo um link seguro para verificação.

A verificação é concluída através do nosso parceiro confiável de verificação Sumsub e geralmente leva apenas alguns minutos.

Métodos de verificação

Para verificar a propriedade da sua carteira auto-hospedada, um dos seguintes métodos será usado:

**Assinatura de mensagem (recomendado)**

Você será solicitado a assinar um código de verificação único usando a chave privada da sua carteira. Este é o método principal e mais direto de verificação. Nenhuma criptomoeda é transferida, e suas chaves privadas permanecem seguras o tempo todo.

**Microdepósito (alternativa opcional)**

Se sua carteira não suportar assinatura de mensagens, uma pequena transação de teste pode ser usada como método alternativo para verificar a propriedade da carteira.

**Foto com o endereço da carteira (alternativa opcional)**

Em casos excepcionais onde os métodos acima não forem possíveis, uma revisão manual pode ser necessária. Você poderá ser solicitado a fornecer uma foto mostrando sua carteira e o endereço da carteira para confirmar a propriedade.

Quantas carteiras auto-hospedadas posso registrar?

A Nebeus permite um endereço de carteira auto-hospedada verificado por rede blockchain para cada cliente.

Por exemplo:

• Bitcoin (BTC): 1 endereço de carteira
• Ethereum (ETH): 1 endereço de carteira
• Solana (SOL): 1 endereço de carteira
• TRON (TRX): 1 endereço de carteira

A mesma regra se aplica a todas as outras redes blockchain suportadas pela Nebeus.

Isso significa que, uma vez que você tenha registrado uma carteira Bitcoin, todas as futuras transferências de Bitcoin, sejam depósitos ou retiradas, serão verificadas em relação a esse endereço registrado, a menos que ele seja alterado.

Você pode registrar uma carteira diferente para cada rede blockchain que utilizar.

Posso alterar minha carteira auto-hospedada registrada?

Sim.

Se precisar alterar sua carteira auto-hospedada verificada para uma blockchain específica, por favor, entre em contato com nossa equipe de Suporte.

Antes que a alteração possa ser aprovada, você precisará concluir a verificação de propriedade da nova carteira.

Por favor, note:

• As alterações de carteira estão sujeitas a revisão e aprovação.
• Uma vez que uma carteira tenha sido alterada, ela não pode ser alterada novamente por 12 meses.

Esta política ajuda a proteger sua conta contra alterações não autorizadas da carteira.

E quanto às Carteiras Hospedadas?

Transferências envolvendo carteiras hospedadas (custodiais), sejam depósitos ou retiradas, podem também exigir informações adicionais dependendo da plataforma do outro lado e das regulamentações aplicáveis.

Se informações adicionais forem necessárias, a Nebeus irá guiá-lo pelos passos necessários.

Precisa de Ajuda?

Se você tiver alguma dúvida sobre verificação de carteira ou transferências de criptomoedas, nossa equipe de Suporte terá prazer em ajudar.

Você pode nos contatar através do chat ao vivo no aplicativo Nebeus ou enviando um e-mail para support@nebeus.com.