Compreendendo a Origem dos Fundos (SOF) e a Origem da Riqueza (SOW)

O que é Origem dos Fundos (SOF)?

Origem dos Fundos (SOF) é a origem de um depósito ou transação específica, o dinheiro que entra na sua conta. Precisamos entender não apenas de onde vieram os fundos, mas também a atividade que os gerou.

O que é Origem da Riqueza (SOW)?

Origem da Riqueza (SOW) refere-se a como uma pessoa construiu sua riqueza geral, não apenas uma transação. A questão principal é por que o cliente possui os ativos que tem e como os acumulou ao longo do tempo.

Qual é a diferença entre SOF e SOW?

• SOF trata da origem de um depósito específico ou conjunto de fundos.
• SOW trata da riqueza geral do cliente e como ela foi acumulada.

Por que a Nebeus precisa dessas informações?

Para cumprir as regulamentações financeiras e confirmar que os fundos e ativos são legítimos.

O que devo fazer se meu documento tiver mais de 3 meses?

Os documentos devem ser geralmente recentes, emitidos nos últimos 3 meses, a menos que comprovem um evento histórico, como uma herança ou venda de imóvel. Se seu documento for mais antigo, por favor forneça um mais recente ou entre em contato com o suporte ao cliente para orientação.

Posso enviar capturas de tela do internet banking como prova?

Não aceitamos capturas de tela do internet banking. Por favor, forneça extratos bancários oficiais (em PDF ou em papel emitidos pelo seu banco).

Documentos aceitos

Os documentos que você precisa fornecer dependem da origem dos seus fundos ou patrimônio. Na maioria dos casos, precisamos de evidências de:

• de onde os fundos ou patrimônio se originaram
• que você recebeu os fundos
• sua ligação com esses fundos

Todos os documentos devem mostrar claramente seu nome, a data e os valores relevantes.

Renda de emprego (salário)

• Holerites recentes (normalmente cobrindo os últimos 2 meses)
• Contrato de trabalho
• Declaração de imposto de renda pessoal
• Extratos bancários mostrando créditos salariais

Renda de trabalho autônomo / empresarial (inclui freelancers e contratados independentes)

• Declarações de imposto de renda pessoais e/ou empresariais
• Demonstrações financeiras auditadas
• Documentos de registro da empresa
• Extratos bancários empresariais
• Contrato ou acordo de prestação de serviços, quando aplicável

Poupanças acumuladas

• Extratos bancários históricos (normalmente de 6 a 12 meses)
• Declarações de imposto evidenciando renda ao longo do tempo

Venda de um negócio ou ações de empresa

• Contrato de compra e venda
• Comprovação de propriedade anterior (registro de ações, documentos de incorporação)
• Extrato bancário mostrando o recebimento dos valores

Venda de imóvel / bens imóveis

• Contrato de venda ou escritura notarial
• Extrato do registro de imóveis
• Extrato bancário mostrando o recebimento dos valores

Investimentos

• Extratos de conta de corretagem ou investimento
• Certificados de dividendos ou extratos de juros
• Declarações de imposto refletindo renda de investimentos
• Certificado de investimento ou extrato da conta de portfólio
• Confirmação de exercício de plano de ações para empregados

Herança

• Concessão de inventário ou testamento
• Escritura notarial de herança
• Carta do executor ou advogado
• Extrato bancário oficial mostrando o recebimento dos fundos (capturas de tela não são aceitas)

Doação / presente

• Carta de doação ou escritura assinada pelo doador
• Comprovação da própria fonte de riqueza do doador
• Comprovante de transferência bancária do doador para o cliente

Acordo de divórcio

• Ordem judicial ou acordo de liquidação
• Extrato bancário mostrando o recebimento dos fundos

Fundos de pensão / aposentadoria

• Extratos de pensão ou anuidade
• Extratos bancários mostrando pagamentos regulares de pensão

Pagamento de seguro / acordo legal

• Carta de liquidação de sinistro de seguro
• Julgamento judicial ou acordo de liquidação
• Extrato bancário mostrando o recebimento dos fundos

Prêmios de loteria / jogos de azar

• Certificado oficial de premiação ou carta de confirmação do operador
• Extrato bancário mostrando o recebimento dos prêmios

Ativos cripto

Para fontes de riqueza relacionadas a cripto, precisamos verificar o cliente como proprietário das carteiras ou contas de câmbio relevantes. Sempre que possível, também solicitamos evidências que mostrem como os fundos fiduciários originais entraram no ecossistema cripto e como os rendimentos foram finalmente recebidos.

Negociação / venda de ativos cripto

• Histórico completo de transações das exchanges utilizadas
• Extratos da conta da exchange mostrando o cliente como titular da conta
• Comprovante da entrada original de fundos fiduciários (transferência bancária ou pagamento com cartão para a exchange)
• Extrato bancário mostrando a saída dos fundos fiduciários (rendimentos recebidos)
• Endereços de carteira usados, quando aplicável

Renda de mineração

• Evidência da atividade de mineração (registros de pagamento de pool, documentação da fazenda de mineração)
• Endereços de carteira que recebem recompensas de mineração
• Comprovação de compra de equipamentos ou contratos de hospedagem
• Registros de conversão para moeda fiduciária, quando aplicável

Recompensas de staking, empréstimos e rendimento

• Extratos da plataforma ou protocolo mostrando recompensas obtidas
• Endereços de carteira e histórico on chain dos pagamentos de recompensas
• Evidência da fonte dos ativos originalmente apostados

Airdrops e hard forks

• Evidência on chain do evento de airdrop ou fork
• Endereço de carteira mostrando o recebimento dos ativos
• Evidência de elegibilidade (posse do ativo original)

Venda de NFTs

• Registros de transações no marketplace (ex.: recibos de venda)
• Endereços de carteira mostrando a venda
• Comprovação da criação original ou compra do NFT

Receitas de ICO / venda de tokens (como fundador ou investidor inicial)

• Documentação da venda de tokens (SAFT, whitepaper, registros de alocação)
• Prova de participação ou alocação como fundador
• Evidência on-chain do recebimento do token e venda subsequente

Mais alguns pontos a considerar

• Documentos em idioma estrangeiro podem exigir tradução certificada.
• Clientes de maior risco ou valores maiores podem exigir evidências corroborativas adicionais.
• Declarações próprias não são suficientes. É necessária evidência documental independente.

Precisa de ajuda?

Se não puder fornecer um dos documentos solicitados, ou se suas circunstâncias forem diferentes dos exemplos acima, por favor, entre em contato com o Suporte Nebeus. Analisaremos seu caso e informaremos quais evidências alternativas podem ser aceitas.