Înțelegerea portofelelor și a Regulii Travel

Ce este Regula Travel?

Regula Travel este o cerință internațională de reglementare care se aplică Furnizorilor de Servicii pentru Active Virtuale (VASPs), cum ar fi Nebeus. A fost introdusă de Grupul de Acțiune Financiară (FATF) și a fost adoptată în întreaga Uniune Europeană, în conformitate cu reglementarea UE privind transferul de cripto-active, precum și în multe alte jurisdicții, pentru a ajuta la prevenirea spălării banilor, finanțării terorismului și altor infracțiuni financiare.

În practică, acest lucru înseamnă că atunci când trimiteți sau primiți criptomonede, fie că depuneți în contul dvs. Nebeus sau retrageți din acesta, platformele reglementate precum Nebeus sunt obligate să colecteze anumite informații despre expeditor și destinatarul tranzacției.

Aceste cerințe se aplică tuturor furnizorilor de servicii cripto reglementați și sunt concepute pentru a face ecosistemul cripto mai sigur și mai transparent.

Tipuri de portofele externe

Înainte de a trimite sau primi criptomonede, este important să înțelegeți cele două tipuri de portofele externe implicate într-un transfer.

Portofele auto-găzduite (Non-Custodiale / Ne-găzduite)

Un portofel auto-găzduit, sau ne-găzduit, este un portofel în care controlați cheile private, oferindu-vă proprietate și control deplin asupra activelor dvs. cripto.

Exemple includ:

• Portofele hardware precum Ledger și Trezor
• Portofele software precum MetaMask, Trust Wallet și Exodus
• Orice portofel în care doar dvs. controlați fraza de recuperare sau cheile private

Deoarece controlați portofelul, doar dvs. puteți autoriza tranzacțiile.

Portofele găzduite (Custodiale)

Un portofel găzduit este gestionat de un furnizor terț, care stochează în siguranță cheile private în numele dumneavoastră.

Exemple includ:

• Portofele furnizate de exchange-uri precum Coinbase sau Kraken
• Portofele oferite de alte platforme cripto reglementate unde vă accesați contul folosind un nume de utilizator și o parolă

În acest caz, furnizorul de servicii este responsabil pentru protejarea activelor dumneavoastră.

De ce întreabă Nebeus despre portofelul meu extern?

Când trimiteți sau primiți criptomonede prin contul dumneavoastră Nebeus, fie ca depozit, fie ca retragere, reglementările ne cer să determinăm cine controlează portofelul de la capătul celălalt al transferului.

Conform reglementărilor UE privind transferul de cripto-active, trebuie să verificăm proprietatea portofelului ne-găzduit folosit pentru transfer înainte ca revizuirea să poată continua.

În funcție de faptul dacă portofelul implicat este auto-găzduit sau găzduit, vi se poate cere să verificați proprietatea acelui portofel înainte ca transferul să poată fi finalizat sau revizuirea contului să continue.

Această verificare ajută Nebeus să respecte Regulamentul Travel Rule și reglementările anti-spălare de bani (AML), protejând atât clienții noștri, cât și sistemul financiar mai larg.

Cum funcționează verificarea portofelului auto-găzduit?

Prima dată când trimiteți sau primiți criptomonede folosind un portofel auto-găzduit pe o anumită rețea blockchain, vi se va cere să verificați că dețineți acel portofel.

După inițierea transferului, veți primi un e-mail separat care conține un link securizat pentru verificare.

Verificarea se realizează prin partenerul nostru de încredere pentru verificare, Sumsub, și de obicei durează doar câteva minute.

Metode de verificare

Pentru a verifica proprietatea asupra portofelului auto-găzduit, va fi folosită una dintre următoarele metode:

**Semnarea mesajului (recomandată)**

Vi se va cere să semnați un cod unic de verificare folosind cheia privată a portofelului dumneavoastră. Aceasta este metoda principală și cea mai simplă de verificare. Nu se transferă criptomonede, iar cheile dumneavoastră private rămân în siguranță în orice moment.

**Micro-depozit (opțiune de rezervă)**

Dacă portofelul dumneavoastră nu suportă semnarea mesajelor, o mică tranzacție de test poate fi folosită ca metodă alternativă pentru a verifica proprietatea asupra portofelului.

**Fotografie cu adresa portofelului (opțiune de rezervă)**

În cazuri excepționale în care metodele de mai sus nu sunt posibile, poate fi necesară o revizuire manuală. Vi se poate cere să furnizați o fotografie care să arate portofelul și adresa portofelului pentru a confirma proprietatea.

Câte portofele auto-găzduite pot înregistra?

Nebeus permite o singură adresă de portofel auto-găzduit verificată pentru fiecare rețea blockchain pentru fiecare client.

De exemplu:

• Bitcoin (BTC): 1 adresă de portofel
• Ethereum (ETH): 1 adresă de portofel
• Solana (SOL): 1 adresă de portofel
• TRON (TRX): 1 adresă de portofel

Aceeași regulă se aplică pentru fiecare altă rețea blockchain suportată de Nebeus.

Aceasta înseamnă că, odată ce ați înregistrat un portofel Bitcoin, toate transferurile viitoare de Bitcoin, fie depozite sau retrageri, vor fi verificate în raport cu acea adresă înregistrată, cu excepția cazului în care aceasta este schimbată.

Puteți înregistra un portofel diferit pentru fiecare rețea blockchain pe care o utilizați.

Pot schimba portofelul auto-găzduit înregistrat?

Da.

Dacă trebuie să schimbați portofelul auto-găzduit verificat pentru o anumită rețea blockchain, vă rugăm să contactați echipa noastră de Suport.

Înainte ca schimbarea să poată fi aprobată, va trebui să finalizați verificarea deținătorului pentru noul portofel.

Vă rugăm să rețineți:

• Schimbările de portofel sunt supuse revizuirii și aprobării.
• Odată ce un portofel a fost schimbat, acesta nu poate fi schimbat din nou timp de 12 luni.

Această politică ajută la protejarea contului dvs. împotriva schimbărilor neautorizate de portofel.

Ce se întâmplă cu portofelele găzduite?

Transferurile care implică portofele găzduite (custodiale), fie depuneri sau retrageri, pot necesita informații suplimentare în funcție de platforma de la celălalt capăt și de reglementările aplicabile.

Dacă sunt necesare informații suplimentare, Nebeus vă va ghida prin pașii necesari.

Aveți nevoie de ajutor?

Dacă aveți întrebări despre verificarea portofelului sau transferurile crypto, echipa noastră de Suport este bucuroasă să vă ajute.

Ne puteți contacta prin chat-ul live din aplicația Nebeus sau trimițând un e-mail la support@nebeus.com.