Politica AML

Prezentare generală

Rintral Trading S.L.U. este angajată în prevenirea și reducerea riscurilor asociate cu spălarea banilor, finanțarea terorismului și activitățile de proliferare, în conformitate cu legile și reglementările aplicabile. Politica de Prevenire a Spălării Banilor și Combatere a Finanțării Terorismului (AML-CTF) descrie angajamentul nostru de a combate activitățile ilicite și de a asigura conformitatea cu legile și standardele spaniole, europene și internaționale.

Declarație de Politică

Rintral Trading S.L.U. interzice în mod activ utilizarea serviciilor sale pentru orice scopuri ilicite, inclusiv spălarea banilor, finanțarea terorismului sau orice activitate care facilitează infracțiuni financiare de orice fel. Suntem dedicați menținerii celor mai înalte standarde de integritate, transparență și conformitate legală în toate operațiunile noastre.

Conformitatea cu Legea Spaniolă

Respectăm cu strictețe reglementările privind prevenirea spălării banilor prevăzute de legea spaniolă, inclusiv, dar fără a se limita la: a. Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (Legea 10/2010, din 28 aprilie, privind prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului) b. Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010 (Decretul Regal 304/2014, din 5 mai, care aprobă Regulamentul Legii 10/2010).

În plus, toate politicile și procedurile noastre respectă integral cerințele Directivelor Europene și ale altor organisme internaționale, cum ar fi FATF.

Ne menținem la curent cu orice modificări sau amendamente ale acestor legi și ajustăm prompt politicile și procedurile AML-CTF în consecință.

Diligența Corespunzătoare a Clientului (CDD)

Am implementat proceduri riguroase de diligență corespunzătoare a clientului pentru a verifica identitatea clienților noștri și a evalua riscurile potențiale asociate tranzacțiilor acestora. Aceasta include obținerea și verificarea documentelor de identificare relevante, efectuarea unei diligențe sporite pentru clienții cu risc ridicat și menținerea unor evidențe actualizate ale clienților.

Monitorizarea Activităților Suspecte

În conformitate cu reglementările, Rintral Trading S.L.U. utilizează sisteme sofisticate și instrumente de monitorizare pentru a detecta și preveni activitățile suspecte. Monitorizăm continuu tranzacțiile clienților, activitățile conturilor și alte date relevante pentru orice indicii de potențială spălare de bani, finanțare a terorismului sau modele de infracțiuni financiare. Orice activitate suspectă sau semnale de alarmă identificate în acest proces vor fi raportate autorităților competente, conform cerințelor legale.

Obligații de Raportare

Conform legii spaniole, Rintral Trading S.L.U. va raporta prompt orice tranzacții sau activități suspecte autorităților relevante în fiecare caz, cum ar fi Serviciul Executiv al Comisiei pentru Prevenirea Spălării Banilor și Infracțiunilor Monetare (SEPBLAC), CNMV sau Trezoreria. Colaborăm pe deplin cu autoritățile și agențiile de aplicare a legii în investigațiile lor și le furnizăm toate informațiile și suportul necesar.

Instruirea și Conștientizarea Personalului

Înțelegem rolul critic pe care angajații noștri îl joacă în menținerea unui program eficient AML-CTF. Prin urmare, Rintral Trading S.L.U. oferă instruire anuală cuprinzătoare tuturor membrilor personalului pentru a se asigura că aceștia înțeleg responsabilitățile lor, sunt conștienți de cele mai recente reglementări AML-CTF și pot identifica și raporta eficient activitățile suspecte.

Păstrarea Evidențelor

Menținem evidențe exacte și cuprinzătoare ale tranzacțiilor clienților, documentelor de identificare și altor date relevante în conformitate cu legislația spaniolă și europeană. Aceste evidențe sunt stocate în siguranță și păstrate pentru perioadele prescrise, conform cerințelor legale.

Evaluarea Continuă a Programului AML

Rintral Trading S.L.U. evaluează și actualizează regulat politicile, procedurile și sistemele sale AML-CTF și alte politici interne pentru a se asigura că rămân eficiente și conforme cu peisajul reglementărilor AML-CTF în evoluție din Spania și Europa. Ne angajăm în audituri interne, evaluări de risc și revizuiri pentru a identifica orice domenii ce necesită îmbunătățiri și implementăm măsurile necesare prompt.

Raportarea Neconformităților

Orice angajați sau persoane care devin conștiente de potențiale încălcări AML-CTF sau breșe ale acestei politici sunt încurajați să raporteze astfel de incidente prin canalele noastre desemnate, cum ar fi canalul nostru de avertizare, accesibil prin pagina noastră principală. Rintral Trading S.L.U. menține o politică strictă de non-represalii pentru a proteja pe cei care raportează cu bună credință.

Cooperarea cu Autoritățile de Reglementare

Menținem o relație deschisă și cooperantă cu autoritățile de reglementare și le oferim asistență completă, informații și cooperare conform cerințelor legale.

Această Politică AML-CTF și alte politici interne conexe sunt comunicate tuturor angajaților și părților interesate Rintral Trading S.L.U. pentru a asigura conștientizarea și conformitatea. Se desfășoară instruiri și actualizări regulate pentru a asigura înțelegerea și respectarea politicilor.

Dacă aveți întrebări, nelămuriri sau aveți nevoie de informații suplimentare privind Politica noastră AML-CTF sau alte politici interne, vă rugăm să contactați echipa noastră dedicată de suport. Suntem angajați să menținem cele mai înalte standarde de conformitate și să prevenim utilizarea abuzivă a serviciilor noastre pentru activități ilicite.