Înțelegerea Originii Fondurilor (SOF) și a Originii Averii (SOW)

Ce este Originea Fondurilor (SOF)?

Originea Fondurilor (SOF) este proveniența unui depozit sau tranzacții specifice, banii care ajung în contul dumneavoastră. Trebuie să înțelegem nu doar de unde provin fondurile, ci și activitatea care le-a generat.

Ce este Originea Averii (SOW)?

Originea Averii (SOW) se referă la modul în care o persoană și-a construit averea totală, nu doar la o singură tranzacție. Întrebarea esențială este de ce clientul deține activele respective și cum le-a acumulat în timp.

Care este diferența dintre SOF și SOW?

• SOF se referă la originea unui depozit specific sau a unui set de fonduri.
• SOW se referă la averea totală a clientului și la modul în care aceasta a fost acumulată.

De ce are nevoie Nebeus de aceste informații?

Pentru a respecta reglementările financiare și a confirma că fondurile și activele sunt legitime.

Ce ar trebui să fac dacă documentul meu are mai mult de 3 luni?

Documentele ar trebui să fie, în general, recente, emise în ultimele 3 luni, cu excepția cazului în care atestă un eveniment istoric, cum ar fi o moștenire sau o vânzare de proprietate. Dacă documentul dumneavoastră este mai vechi, vă rugăm să furnizați unul mai recent sau să contactați serviciul clienți pentru îndrumare.

Pot să trimit capturi de ecran ale serviciului bancar online ca dovadă?

Nu acceptăm capturi de ecran ale serviciului bancar online. Vă rugăm să furnizați extrase bancare oficiale (în format PDF sau pe hârtie, emise de banca dumneavoastră).

Documente acceptate

Documentele pe care trebuie să le furnizați depind de sursa fondurilor sau a averii dumneavoastră. În majoritatea cazurilor, avem nevoie de dovezi privind:

• de unde provin fondurile sau averea
• că ați primit fondurile
• legătura dumneavoastră cu aceste fonduri

Toate documentele trebuie să arate clar numele dumneavoastră, data și sumele relevante.

Venituri din salariu (venituri din muncă angajată)

• Fluturași de salariu recenți (de obicei acoperind ultimele 2 luni)
• Contract de muncă
• Declarație fiscală personală
• Extras de cont bancar care arată creditele salariale

Venituri din activitate independentă / afaceri (include freelanceri și contractori independenți)

• Declarații fiscale personale și/sau ale afacerii
• Situații financiare auditate
• Documente de înregistrare a afacerii
• Extras de cont bancar al afacerii
• Acord sau contract de servicii, după caz

Economii acumulate

• Extras de cont bancar istoric (de obicei 6 până la 12 luni)
• Declarații fiscale care dovedesc veniturile în timp

Vânzarea unei afaceri sau a acțiunilor unei companii

• Contract de vânzare-cumpărare
• Dovada proprietății anterioare (registrul acționarilor, documente de înființare)
• Extras de cont bancar care arată primirea sumelor provenite din vânzare

Vânzarea unei proprietăți / imobiliare

• Contract de vânzare sau act notarial
• Extras de carte funciară
• Extras de cont bancar care arată primirea sumelor provenite din vânzare

Investiții

• Extras de cont de brokeraj sau cont de investiții
• Certificate de dividende sau extrase de dobândă
• Declarații fiscale care reflectă veniturile din investiții
• Certificat de investiții sau extras de cont al portofoliului
• Confirmare de exercitare a planului de acțiuni pentru angajați

Moștenire

• Certificat de moștenitor sau testament
• Act notarial de moștenire
• Scrisoare de la executor sau avocat
• Extras bancar oficial care arată primirea fondurilor (capturile de ecran nu sunt acceptate)

Cadou / donație

• Scrisoare de cadou sau act semnat de donator
• Dovada sursei proprii de avere a donatorului
• Dovada transferului bancar de la donator către client

Acord de divorț

• Ordin judecătoresc sau acord de încheiere a litigiului
• Extras de cont bancar care arată primirea fondurilor

Fonduri de pensie / pensionare

• Declarații de pensie sau anuități
• Extras de cont bancar care arată plăți regulate de pensie

Plată de asigurare / acord legal

• Scrisoare de soluționare a cererii de despăgubire de asigurare
• Hotărâre judecătorească sau acord de încheiere a litigiului
• Extras de cont bancar care arată primirea fondurilor

Câștiguri din loterie / jocuri de noroc

• Certificat oficial de câștig sau scrisoare de confirmare de la operator
• Extras de cont bancar care arată primirea câștigurilor

Active cripto

Pentru sursele de avere legate de cripto, trebuie să verificăm clientul ca proprietar al portofelelor sau conturilor de schimb relevante. Unde este posibil, solicităm și dovezi care să arate cum fondurile fiat originale au intrat în ecosistemul cripto și cum au fost în cele din urmă primite veniturile.

Tranzacționare / vânzare de active cripto

• Istoricul complet al tranzacțiilor de pe schimburile utilizate
• Declarații de cont de pe schimb care arată clientul ca titular al contului
• Dovada intrării inițiale a fondurilor fiat (transfer bancar sau plată cu cardul către schimb)
• Extras de cont bancar care arată ieșirea fondurilor fiat (venituri primite)
• Adresele portofelelor utilizate, dacă este cazul

Venituri din minerit

• Dovezi ale activității de minerit (înregistrări de plată din pool, documentație a fermei de minerit)
• Adresele portofelelor care primesc recompensele de minerit
• Dovezi ale achiziției echipamentului sau acorduri de găzduire
• Înregistrări ale conversiei în fiat, dacă este cazul

Recompense din staking, împrumuturi și randamente

• Declarații ale platformei sau protocolului care arată recompensele câștigate
• Adresele portofelelor și istoricul on-chain al plăților de recompense
• Dovada sursei activelor inițial puse în staking

Airdrop-uri și hard fork-uri

• Dovadă on-chain a evenimentului de airdrop sau fork
• Adresa portofelului care arată primirea activelor
• Dovada eligibilității (dețineri ale activului original)

Vânzarea NFT-urilor

• Înregistrări ale tranzacțiilor pe piață (de ex. chitanțe de vânzare)
• Adresele portofelelor care arată vânzarea
• Dovada creației originale sau a achiziției NFT-ului

Veniturile din ICO / vânzarea de tokenuri (ca fondator sau investitor timpuriu)

• Documentația vânzării de tokenuri (SAFT, whitepaper, înregistrări de alocare)
• Dovada participării sau alocării ca fondator
• Dovadă pe blockchain a primirii tokenurilor și a vânzării ulterioare

Câteva lucruri suplimentare de reținut

• Documentele într-o limbă străină pot necesita o traducere certificată.
• Clienții cu risc mai ridicat sau sumele mai mari pot necesita dovezi suplimentare de susținere.
• Declarațiile proprii nu sunt suficiente. Este necesară o dovadă documentară independentă.

Aveți nevoie de ajutor?

Dacă nu puteți furniza unul dintre documentele solicitate sau circumstanțele dvs. sunt diferite de exemplele de mai sus, vă rugăm să contactați Suportul Nebeus. Vom analiza cazul dvs. și vă vom informa ce dovezi alternative pot fi acceptabile.