Понимание кошельков и Правила путешествия

Что такое Правило путешествия?

Правило путешествия — это международное нормативное требование, которое применяется к поставщикам услуг виртуальных активов (VASPs), таким как Nebeus. Оно было введено Рабочей группой по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег (FATF) и принято в Европейском союзе в рамках регулирования передачи криптоактивов ЕС, а также во многих других юрисдикциях для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений.

На практике это означает, что при отправке или получении криптовалюты, будь то внесение на ваш счет Nebeus или вывод с него, регулируемые платформы, такие как Nebeus, обязаны собирать определённую информацию о отправителе и получателе транзакции.

Эти требования применяются ко всем регулируемым поставщикам криптосервисов и направлены на повышение безопасности и прозрачности криптоэкосистемы.

Типы внешних кошельков

Перед отправкой или получением криптовалюты важно понимать два типа внешних кошельков, участвующих в переводе.

Самостоятельно управляемые кошельки (некостодиальные / не хранящиеся у провайдера)

Самостоятельно управляемый или некостодиальный кошелек — это кошелек, где вы контролируете приватные ключи, что даёт вам полное владение и контроль над вашими криптоактивами.

Примеры включают:

• Аппаратные кошельки, такие как Ledger и Trezor
• Программные кошельки, такие как MetaMask, Trust Wallet и Exodus
• Любой кошелек, где только вы контролируете фразу восстановления или приватные ключи

Поскольку вы контролируете кошелек, только вы можете авторизовать транзакции.

Кошельки с хранением (костодиальные)

Хостинговый кошелек управляется сторонним провайдером, который надежно хранит приватные ключи от вашего имени.

Примеры включают:

• Кошельки, предоставляемые биржами, такими как Coinbase или Kraken
• Кошельки, предлагаемые другими регулируемыми криптоплатформами, где вы получаете доступ к своему аккаунту с помощью имени пользователя и пароля

В этом случае поставщик услуг отвечает за сохранность ваших активов.

Почему Nebeus спрашивает о моем внешнем кошельке?

Когда вы отправляете или получаете криптовалюту через ваш аккаунт Nebeus, будь то депозит или вывод, регуляции требуют от нас определить, кто контролирует кошелек на другом конце перевода.

В соответствии с регуляцией ЕС по переводу криптоактивов, нам необходимо подтвердить право собственности на не-хостинговый кошелек, используемый для перевода, прежде чем обзор сможет продолжиться.

В зависимости от того, является ли кошелек само-хостингом или хостинговым, вас могут попросить подтвердить право собственности на этот кошелек, прежде чем ваш перевод будет завершен или обзор аккаунта продолжится.

Это подтверждение помогает Nebeus соблюдать Правило путешествия и правила по борьбе с отмыванием денег (AML), одновременно защищая как наших клиентов, так и более широкую финансовую систему.

Как работает проверка само-хостингового кошелька?

В первый раз, когда вы отправляете или получаете криптовалюту с помощью само-хостингового кошелька в определенной блокчейн-сети, вас попросят подтвердить, что вы являетесь владельцем этого кошелька.

После инициации перевода вы получите отдельное письмо с безопасной ссылкой для подтверждения.

Проверка проводится через нашего надежного партнера по верификации Sumsub и обычно занимает всего несколько минут.

Методы проверки

Для подтверждения владения вашим самостоятельно управляемым кошельком будет использован один из следующих методов:

**Подпись сообщения (рекомендуется)**

Вас попросят подписать уникальный код подтверждения с помощью приватного ключа вашего кошелька. Это основной и самый простой метод верификации. Криптовалюта не передаётся, а ваши приватные ключи остаются в безопасности на протяжении всего процесса.

**Микровнесение (необязательный резервный вариант)**

Если ваш кошелёк не поддерживает подпись сообщений, в качестве альтернативного метода подтверждения владения кошельком может использоваться небольшая тестовая транзакция.

**Фото с адресом кошелька (необязательный резервный вариант)**

В исключительных случаях, когда вышеуказанные методы невозможны, может потребоваться ручная проверка. Вас могут попросить предоставить фотографию с вашим кошельком и адресом кошелька для подтверждения владения.

Сколько самостоятельно управляемых кошельков я могу зарегистрировать?

Nebeus позволяет зарегистрировать один подтверждённый адрес самостоятельно управляемого кошелька на каждую блокчейн-сеть для каждого клиента.

Например:

• Bitcoin (BTC): 1 адрес кошелька
• Ethereum (ETH): 1 адрес кошелька
• Solana (SOL): 1 адрес кошелька
• TRON (TRX): 1 адрес кошелька

То же правило применяется ко всем другим блокчейн-сетям, поддерживаемым Nebeus.

Это означает, что после регистрации кошелька Bitcoin все будущие переводы Bitcoin, будь то депозиты или выводы, будут проверяться по зарегистрированному адресу, если он не будет изменён.

Вы можете зарегистрировать разные кошельки для каждой блокчейн-сети, которую используете.

Могу ли я изменить зарегистрированный самостоятельно управляемый кошелёк?

Да.

Если вам нужно изменить подтверждённый самостоятельно управляемый кошелёк для конкретной блокчейн-сети, пожалуйста, свяжитесь с нашей службой поддержки.

Перед тем как изменение будет одобрено, вам необходимо пройти проверку права собственности на новый кошелёк.

Обратите внимание:

• Изменения кошелька подлежат проверке и одобрению.
• После изменения кошелька его нельзя будет изменить снова в течение 12 месяцев.

Эта политика помогает защитить ваш аккаунт от несанкционированных изменений кошелька.

Что насчёт размещённых кошельков?

Переводы с участием размещённых (кастодиальных) кошельков, будь то депозиты или выводы, могут также требовать дополнительной информации в зависимости от платформы на другом конце и применимых нормативов.

Если потребуется дополнительная информация, Nebeus проведёт вас через необходимые шаги.

Нужна помощь?

Если у вас есть вопросы по проверке кошелька или криптовалютным переводам, наша служба поддержки с радостью поможет.

Вы можете связаться с нами через онлайн-чат в приложении Nebeus или отправив письмо на support@nebeus.com.