Понимание источника средств (SOF) и источника богатства (SOW)

Что такое источник средств (SOF)?

Источник средств (SOF) — это происхождение конкретного депозита или транзакции, деньги, которые поступают на ваш счет. Нам необходимо понять не только откуда пришли средства, но и деятельность, которая их сгенерировала.

Что такое источник богатства (SOW)?

Источник богатства (SOW) относится к тому, как человек накопил свое общее состояние, а не только к одной транзакции. Ключевой вопрос — почему у клиента есть те активы, которые у него есть, и как он их накопил со временем.

В чем разница между SOF и SOW?

• SOF касается происхождения конкретного депозита или набора средств.
• SOW касается общего состояния клиента и того, как оно было накоплено.

Зачем Nebeus нужна эта информация?

Для соблюдения финансовых нормативов и подтверждения легитимности средств и активов.

Что делать, если мой документ старше 3 месяцев?

Документы, как правило, должны быть актуальными, выданными в течение последних 3 месяцев, если только они не подтверждают историческое событие, такое как наследство или продажа недвижимости. Если ваш документ старше, пожалуйста, предоставьте более свежий или свяжитесь со службой поддержки для консультации.

Могу ли я предоставить скриншоты онлайн-банкинга в качестве подтверждения?

Мы не принимаем скриншоты онлайн-банкинга. Пожалуйста, предоставьте официальные банковские выписки (PDF или бумажные выписки, выданные вашим банком).

Принимаемые документы

Документы, которые вам необходимо предоставить, зависят от источника ваших средств или капитала. В большинстве случаев нам требуется подтверждение:

• откуда произошли средства или капитал
• что вы получили эти средства
• ваша связь с этими средствами

Все документы должны чётко содержать ваше имя, дату и соответствующие суммы.

Доход от трудовой деятельности (зарплата)

• Последние платежные ведомости (обычно за последние 2 месяца)
• Трудовой договор
• Личная налоговая декларация
• Выписки из банка с отражением зачисления зарплаты

Доход от самозанятости / бизнеса (включая фрилансеров и независимых подрядчиков)

• Личные и/или бизнес-налоговые декларации
• Аудированные финансовые отчёты
• Документы о регистрации бизнеса
• Банковские выписки бизнеса
• Договор или соглашение на оказание услуг, если применимо

Накопленные сбережения

• Исторические банковские выписки (обычно за 6–12 месяцев)
• Налоговые декларации, подтверждающие доход за период

Продажа бизнеса или акций компании

• Договор купли-продажи
• Подтверждение предыдущей собственности (реестр акционеров, учредительные документы)
• Банковская выписка, подтверждающая получение средств от продажи

Продажа недвижимости / имущества

• Договор купли-продажи или нотариальный акт
• Выписка из земельного реестра
• Банковская выписка, подтверждающая получение средств от продажи

Инвестиции

• Выписки по брокерскому или инвестиционному счёту
• Сертификаты дивидендов или отчёты по процентам
• Налоговые декларации, отражающие доход от инвестиций
• Инвестиционный сертификат или выписка по портфельному счёту
• Подтверждение исполнения плана опционов для сотрудников

Наследство

• Свидетельство о праве на наследство или завещание
• Нотариальный акт о наследовании
• Письмо от исполнителя завещания или юриста
• Официальная банковская выписка, подтверждающая получение средств (скриншоты не принимаются)

Подарок / пожертвование

• Письмо-подтверждение подарка или договор, подписанный дарителем
• Доказательства собственного источника богатства дарителя
• Подтверждение банковского перевода от дарителя клиенту

Соглашение о разводе

• Судебный приказ или соглашение о мировом урегулировании
• Выписка из банка, подтверждающая получение средств

Пенсионные / выходные фонды

• Выписки по пенсии или аннуитету
• Выписки из банка, показывающие регулярные пенсионные выплаты

Страховая выплата / юридическое урегулирование

• Письмо о расчёте по страховому требованию
• Судебное решение или соглашение о мировом урегулировании
• Выписка из банка, подтверждающая получение средств

Выигрыши в лотерею / азартные игры

• Официальный сертификат выигрыша или письмо-подтверждение от оператора
• Выписка из банка, подтверждающая получение выигрыша

Криптоактивы

Для источников богатства, связанных с криптовалютой, нам необходимо подтвердить клиента как владельца соответствующих кошельков или аккаунтов на бирже. По возможности мы также запрашиваем доказательства того, как первоначальные фиатные средства вошли в криптоэкосистему и как в итоге были получены доходы.

Торговля / продажа криптоактивов

• Полная история транзакций с используемых бирж
• Выписки по аккаунтам на бирже, подтверждающие клиента как владельца аккаунта
• Подтверждение первоначального ввода фиата (банковский перевод или оплата картой на биржу)
• Выписка из банка, подтверждающая вывод фиата (полученные доходы)
• Используемые адреса кошельков, если применимо

Доход от майнинга

• Доказательства майнинговой деятельности (записи выплат пула, документация майнинговой фермы)
• Адреса кошельков, получающих вознаграждения за майнинг
• Доказательства покупки оборудования или договоры на хостинг
• Записи о конвертации в фиат, если применимо

Вознаграждения за стекинг, кредитование и доходность

• Выписки платформы или протокола, показывающие полученные вознаграждения
• Адреса кошельков и история выплат вознаграждений в блокчейне
• Доказательства источника первоначально застейканных активов

Эйрдропы и хардфорки

• Доказательства в блокчейне события эйрдропа или форка
• Адрес кошелька, подтверждающий получение активов
• Доказательства права на получение (наличие исходных активов)

Продажа NFT

• Записи транзакций на маркетплейсе (например, квитанции о продаже)
• Адреса кошельков, подтверждающие продажу
• Доказательства первоначального создания или покупки NFT

Доходы от ICO / продажи токенов (в качестве основателя или раннего инвестора)

• Документация по продаже токенов (SAFT, whitepaper, записи о распределении)
• Подтверждение участия или распределения для основателей
• Доказательства получения токенов и последующей продажи в блокчейне

Еще несколько моментов, которые стоит учитывать

• Документы на иностранном языке могут потребовать заверенный перевод.
• Клиенты с повышенным риском или крупные суммы могут потребовать дополнительные подтверждающие документы.
• Самоутверждения недостаточны. Требуются независимые документальные доказательства.

Нужна помощь?

Если вы не можете предоставить один из запрошенных документов или ваши обстоятельства отличаются от приведенных выше примеров, пожалуйста, свяжитесь с поддержкой Nebeus. Мы рассмотрим ваш случай и сообщим, какие альтернативные доказательства могут быть приемлемы.