Fon Kaynağı (SOF) ve Servet Kaynağı (SOW) Anlama

Fon Kaynağı (SOF) Nedir?

Fon Kaynağı (SOF), belirli bir mevduat veya işlemin kaynağıdır, hesabınıza geçen paradır. Sadece fonların nereden geldiğini değil, onları oluşturan faaliyeti de anlamamız gerekir.

Servet Kaynağı (SOW) Nedir?

Servet Kaynağı (SOW), bir kişinin genel servetini nasıl oluşturduğunu ifade eder, sadece tek bir işlem değil. Temel soru, müşterinin sahip olduğu varlıklara neden sahip olduğu ve bunları zaman içinde nasıl biriktirdiğidir.

SOF ile SOW arasındaki fark nedir?

• SOF, belirli bir mevduat veya fonun kaynağı ile ilgilidir.
• SOW, bir müşterinin genel serveti ve bunun nasıl biriktiği ile ilgilidir.

Nebeus neden bu bilgilere ihtiyaç duyar?

Finansal düzenlemelere uymak ve fonların ile varlıkların meşru olduğunu doğrulamak için.

Belgem 3 aydan eskiyse ne yapmalıyım?

Belgeler genellikle son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır, miras veya bir mülk satışı gibi tarihi bir olayı kanıtlamadıkça. Belgeniz eskiyse, lütfen daha güncel bir belge sağlayın veya rehberlik için müşteri desteği ile iletişime geçin.

Çevrimiçi bankacılık ekran görüntülerini kanıt olarak sunabilir miyim?

Çevrimiçi bankacılık ekran görüntülerini kabul etmiyoruz. Lütfen resmi banka hesap özetleri (bankanız tarafından verilen PDF veya kağıt belgeler) sağlayın.

Kabul Edilen Belgeler

Sağlamanız gereken belgeler, fonlarınızın veya servetinizin kaynağına bağlıdır. Çoğu durumda, aşağıdaki kanıtları talep ederiz:

• fonların veya servetin nereden geldiği
• fonları aldığınıza dair kanıt
• bu fonlarla olan bağlantınız

Tüm belgelerde adınız, tarih ve ilgili tutarlar açıkça görünmelidir.

İstihdam geliri (maaş)

• Son maaş bordroları (genellikle son 2 ayı kapsar)
• İş sözleşmesi
• Kişisel vergi beyannamesi
• Maaş alacaklarını gösteren banka hesap özetleri

Serbest meslek / işletme geliri (freelancerlar ve bağımsız yükleniciler dahil)

• Kişisel ve/veya işletme vergi beyannameleri
• Denetlenmiş finansal tablolar
• İşletme kayıt belgeleri
• İşletme banka hesap özetleri
• Hizmet sözleşmesi veya kontratı, varsa

Birikmiş tasarruflar

• Geçmiş banka hesap özetleri (genellikle 6 ila 12 ay)
• Geliri zaman içinde gösteren vergi beyannameleri

Bir işletme veya şirket hisselerinin satışı

• Satış ve satın alma sözleşmesi
• Önceki mülkiyeti kanıtlayan belgeler (hisse senedi kayıtları, kuruluş belgeleri)
• Gelirin alındığını gösteren banka hesap özeti

Mülk / gayrimenkul satışı

• Satış sözleşmesi veya noter tasdikli belge
• Tapu sicil kaydı
• Gelirin alındığını gösteren banka hesap özeti

Yatırımlar

• Aracı kurum veya yatırım hesap özetleri
• Temettü sertifikaları veya faiz bildirimleri
• Yatırım gelirini gösteren vergi beyannameleri
• Yatırım sertifikası veya portföy hesap özeti
• Çalışan hisse senedi planı kullanım onayı

Miras

• Vasiyetname veya miras belgesi
• Noter tasdikli miras belgesi
• Vasiyet yürütücüsünden veya avukattan mektup
• Fonların alındığını gösteren resmi banka hesap özeti (ekran görüntüleri kabul edilmez)

Hediye / bağış

• Bağışçı tarafından imzalanmış hediye mektubu veya belgesi
• Bağışçının kendi servet kaynağına dair kanıt
• Bağışçıdan müşteriye banka transferi kanıtı

Boşanma anlaşması

• Mahkeme kararı veya uzlaşma anlaşması
• Fon alımını gösteren banka ekstresi

Emeklilik / emekli maaşı fonları

• Emeklilik veya yıllık gelir bildirimleri
• Düzenli emeklilik ödemelerini gösteren banka ekstreleri

Sigorta ödemesi / yasal uzlaşma

• Sigorta talebi uzlaşma mektubu
• Mahkeme kararı veya uzlaşma anlaşması
• Fon alımını gösteren banka ekstresi

Piyango / kumar kazançları

• Resmi kazanç sertifikası veya operatör onay mektubu
• Kazançların alındığını gösteren banka ekstresi

Kripto varlıklar

Kripto ile ilgili servet kaynakları için, müşterinin ilgili cüzdanların veya borsa hesaplarının sahibi olduğunu doğrulamamız gerekir. Mümkün olduğunda, orijinal fiat fonlarının kripto ekosistemine nasıl girdiğini ve gelirlerin nasıl alındığını gösteren kanıtlar da talep ederiz.

Kripto varlıkların alım/satımı

• Kullanılan borsanın tam işlem geçmişi
• Müşterinin hesap sahibi olduğunu gösteren borsa hesap ekstreleri
• Orijinal fiat girişinin kanıtı (banka transferi veya borsaya kart ödemesi)
• Fiat çıkışını gösteren banka ekstresi (elde edilen gelirler)
• Kullanılan cüzdan adresleri, varsa

Madencilik geliri

• Madencilik faaliyetinin kanıtı (havuz ödeme kayıtları, madencilik çiftliği belgeleri)
• Madencilik ödüllerini alan cüzdan adresleri
• Ekipman alımı veya barındırma sözleşmelerinin kanıtı
• Fiata dönüşüm kayıtları, varsa

Staking, borç verme ve getiri ödülleri

• Kazanılan ödülleri gösteren platform veya protokol bildirimleri
• Ödemenin yapıldığı cüzdan adresleri ve zincir üzerindeki geçmişi
• Başlangıçta stake edilen varlıkların kaynağına dair kanıt

Airdrop ve hard forklar

• Airdrop veya fork olayının zincir üzerindeki kanıtı
• Varlıkların alındığını gösteren cüzdan adresi
• Uygunluğun kanıtı (orijinal varlıkların tutulması)

NFT satışları

• Pazar yeri işlem kayıtları (ör. satış makbuzları)
• Satışı gösteren cüzdan adresleri
• NFT'nin orijinal yaratımı veya satın alınmasına dair kanıt

ICO / token satış gelirleri (kurucu veya erken yatırımcı olarak)

• Token satış belgeleri (SAFT, whitepaper, tahsis kayıtları)
• Katılım veya kurucu tahsisi kanıtı
• Token alımı ve sonraki satışa dair zincir üzerindeki kanıt

Dikkate alınması gereken birkaç ek husus

• Yabancı dildeki belgeler için yeminli tercüme gerekebilir.
• Daha yüksek riskli müşteriler veya daha büyük tutarlar için ek destekleyici kanıtlar gerekebilir.
• Yalnızca kendi beyanlarınız yeterli değildir. Bağımsız belge kanıtı gereklidir.

Yardıma mı ihtiyacınız var?

İstenen belgelerden birini sağlayamıyorsanız veya durumunuz yukarıdaki örneklerden farklıysa, lütfen Nebeus Destek ile iletişime geçin. Durumunuzu inceleyecek ve hangi alternatif kanıtların kabul edilebilir olabileceğini size bildireceğiz.