Розуміння гаманців і Правила подорожі

Що таке Правило подорожі?

Правило подорожі — це міжнародна нормативна вимога, яка застосовується до постачальників послуг віртуальних активів (VASPs), таких як Nebeus. Воно було введене Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) і прийняте в усьому Європейському Союзі відповідно до регулювання передачі криптоактивів ЄС, а також у багатьох інших юрисдикціях для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим фінансовим злочинам.

На практиці це означає, що коли ви надсилаєте або отримуєте криптовалюту, незалежно від того, чи вносите ви кошти на свій рахунок Nebeus або знімаєте їх, регульовані платформи, такі як Nebeus, зобов’язані збирати певну інформацію про відправника та отримувача транзакції.

Ці вимоги застосовуються до всіх регульованих постачальників криптопослуг і спрямовані на те, щоб зробити криптоекосистему безпечнішою та прозорішою.

Типи зовнішніх гаманців

Перед тим, як надсилати або отримувати криптовалюту, важливо розуміти два типи зовнішніх гаманців, які беруть участь у переказі.

Самокеровані гаманці (некостодіальні / не хостовані)

Самокерований або не хостований гаманець — це гаманець, де ви контролюєте приватні ключі, що дає вам повну власність і контроль над вашими криптоактивами.

Приклади включають:

• Апаратні гаманці, такі як Ledger і Trezor
• Програмні гаманці, такі як MetaMask, Trust Wallet і Exodus
• Будь-який гаманець, де лише ви контролюєте фразу відновлення або приватні ключі

Оскільки ви контролюєте гаманець, лише ви можете авторизувати транзакції.

Хостовані гаманці (костодіальні)

Хостинг-гаманець управляється стороннім провайдером, який безпечно зберігає приватні ключі від вашого імені.

Приклади включають:

• Гаманці, надані біржами, такими як Coinbase або Kraken
• Гаманці, запропоновані іншими регульованими криптоплатформами, де ви отримуєте доступ до свого акаунту за допомогою імені користувача та пароля

У цьому випадку постачальник послуг відповідає за захист ваших активів.

Чому Nebeus запитує про мій зовнішній гаманець?

Коли ви надсилаєте або отримуєте криптовалюту через свій акаунт Nebeus, чи то як депозит, чи як зняття, регуляції вимагають від нас визначити, хто контролює гаманець на іншому кінці переказу.

Відповідно до регулювання ЄС щодо передачі криптоактивів, ми повинні підтвердити власність на не-хостинг гаманець, який використовується для переказу, перш ніж продовжити перевірку.

Залежно від того, чи є гаманець самохостингованим або хостингованим, вас можуть попросити підтвердити власність цього гаманця перед завершенням переказу або продовженням перевірки акаунту.

Ця перевірка допомагає Nebeus дотримуватися Правила подорожей (Travel Rule) та правил боротьби з відмиванням грошей (AML), захищаючи як наших клієнтів, так і ширшу фінансову систему.

Як працює перевірка самохостингованого гаманця?

Вперше, коли ви надсилаєте або отримуєте криптовалюту, використовуючи самохостингований гаманець на певній блокчейн-мережі, вас попросять підтвердити, що ви є власником цього гаманця.

Після ініціації переказу ви отримаєте окремий електронний лист із безпечним посиланням для перевірки.

Перевірка здійснюється через нашого надійного партнера з верифікації Sumsub і зазвичай займає лише кілька хвилин.

Методи перевірки

Для підтвердження власності вашого самохостингового гаманця буде використано один із наступних методів:

**Підписання повідомлення (рекомендовано)**

Вас попросять підписати унікальний код підтвердження, використовуючи приватний ключ вашого гаманця. Це основний і найпростіший метод перевірки. Жодна криптовалюта не передається, а ваші приватні ключі залишаються в безпеці в будь-який час.

**Мікровнесок (необов’язковий запасний варіант)**

Якщо ваш гаманець не підтримує підписування повідомлень, для підтвердження власності гаманця може бути використана невелика тестова транзакція як альтернативний метод.

**Фото з адресою гаманця (необов’язковий запасний варіант)**

У виняткових випадках, коли вищезазначені методи неможливі, може знадобитися ручна перевірка. Вас можуть попросити надати фото, на якому видно ваш гаманець і адресу гаманця для підтвердження власності.

Скільки самохостингових гаманців я можу зареєструвати?

Nebeus дозволяє зареєструвати одну підтверджену адресу самохостингового гаманця на кожну блокчейн-мережу для кожного клієнта.

Наприклад:

• Bitcoin (BTC): 1 адреса гаманця
• Ethereum (ETH): 1 адреса гаманця
• Solana (SOL): 1 адреса гаманця
• TRON (TRX): 1 адреса гаманця

Те саме правило застосовується до кожної іншої блокчейн-мережі, підтримуваної Nebeus.

Це означає, що після реєстрації гаманця Bitcoin усі подальші перекази Bitcoin, як депозити, так і зняття, будуть перевірятися за цією зареєстрованою адресою, якщо вона не буде змінена.

Ви можете зареєструвати різні гаманці для кожної блокчейн-мережі, яку використовуєте.

Чи можу я змінити свій зареєстрований самохостинговий гаманець?

Так.

Якщо вам потрібно змінити підтверджений самохостинговий гаманець для певної блокчейн-мережі, будь ласка, зверніться до нашої служби підтримки.

Перш ніж зміна буде затверджена, вам потрібно буде пройти перевірку власності для нового гаманця.

Зверніть увагу:

• Зміни гаманця підлягають перевірці та затвердженню.
• Після зміни гаманця його не можна змінювати знову протягом 12 місяців.

Ця політика допомагає захистити ваш обліковий запис від несанкціонованих змін гаманця.

Що щодо хостингових гаманців?

Перекази, що стосуються хостингових (кастодіальних) гаманців, як депозити, так і зняття, можуть також вимагати додаткової інформації залежно від платформи на іншому кінці та застосовних нормативів.

Якщо потрібна додаткова інформація, Nebeus проведе вас через необхідні кроки.

Потрібна допомога?

Якщо у вас є питання щодо перевірки гаманця або криптовалютних переказів, наша служба підтримки із задоволенням допоможе.

Ви можете зв’язатися з нами через чат у додатку Nebeus або надіславши листа на support@nebeus.com.