Політика AML

Огляд

Rintral Trading S.L.U. прагне запобігати та зменшувати ризики, пов’язані з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та діяльністю з розповсюдження зброї відповідно до чинного законодавства та нормативних актів. Політика протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML-CTF) окреслює нашу відданість боротьбі з незаконною діяльністю та забезпеченню відповідності іспанським, європейським та іншим міжнародним законам і стандартам.

Заява політики

Rintral Trading S.L.U. активно забороняє використання своїх послуг для будь-яких незаконних цілей, включно з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму або будь-якою діяльністю, що сприяє фінансовим злочинам будь-якого виду. Ми прагнемо підтримувати найвищі стандарти доброчесності, прозорості та законності у всіх наших операціях.

Відповідність іспанському законодавству

Ми суворо дотримуємося правил протидії відмиванню грошей, визначених іспанським законодавством, зокрема, але не обмежуючись: a. Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (Закон 10/2010 від 28 квітня про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму) b. Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010 (Королівський указ 304/2014 від 5 травня, що затверджує Регламент Закону 10/2010).

Крім того, усі наші політики та процеси повністю відповідають вимогам європейських директив та інших міжнародних органів, таких як FATF.

Ми постійно відстежуємо будь-які зміни або доповнення до цих законів і оперативно коригуємо наші політики та процедури AML-CTF відповідно.

Перевірка клієнтів (CDD)

Ми впровадили надійні процедури перевірки клієнтів для підтвердження їхньої особи та оцінки потенційних ризиків, пов’язаних з їхніми транзакціями. Це включає отримання та перевірку відповідних ідентифікаційних документів, проведення посиленої перевірки для клієнтів з високим ризиком та ведення актуальних записів про клієнтів.

Моніторинг підозрілої активності

Відповідно до нормативних вимог, Rintral Trading S.L.U. використовує складні системи та інструменти моніторингу для виявлення та запобігання підозрілим діям. Ми постійно відстежуємо транзакції клієнтів, активність рахунків та інші релевантні дані на предмет ознак потенційного відмивання грошей, фінансування тероризму або фінансових злочинів. Будь-яка підозріла активність або сигнали тривоги, виявлені в цьому процесі, будуть повідомлені відповідним органам згідно з вимогами закону.

Зобов’язання щодо звітування

Відповідно до іспанського законодавства, Rintral Trading S.L.U. оперативно повідомляє про будь-які підозрілі транзакції або дії відповідним органам у кожному конкретному випадку, таким як Виконавча служба Комісії з питань запобігання відмиванню грошей та фінансових злочинів (SEPBLAC), CNMV або Казначейство. Ми повністю співпрацюємо з органами влади та правоохоронними органами у їхніх розслідуваннях, надаючи всю необхідну інформацію та підтримку.

Навчання персоналу та підвищення обізнаності

Ми розуміємо критичну роль наших співробітників у підтримці ефективної програми AML-CTF. Тому Rintral Trading S.L.U. забезпечує всебічне щорічне навчання для всіх працівників, щоб вони розуміли свої обов’язки, були поінформовані про останні нормативні вимоги AML-CTF та могли ефективно виявляти та повідомляти про підозрілі дії.

Ведення записів

Ми підтримуємо точні та повні записи про транзакції клієнтів, ідентифікаційні документи та інші релевантні дані відповідно до іспанського та європейського законодавства. Ці записи надійно зберігаються та утримуються протягом встановлених законом періодів.

Постійна оцінка програми AML

Rintral Trading S.L.U. регулярно оцінює та оновлює свої політики, процедури та системи AML-CTF та інші внутрішні документи, щоб забезпечити їхню ефективність та відповідність змінному нормативному середовищу AML-CTF в Іспанії та Європі. Ми проводимо внутрішні аудити, оцінки ризиків та огляди для виявлення можливих покращень і оперативно впроваджуємо необхідні заходи.

Повідомлення про невідповідність

Будь-які працівники або особи, які дізнаються про потенційні порушення AML-CTF або цієї політики, заохочуються повідомляти про такі випадки через наші визначені канали, такі як канал для повідомлень про порушення, доступний на нашій головній сторінці. Rintral Trading S.L.U. дотримується суворої політики відсутності репресій для захисту тих, хто повідомляє добросовісно.

Співпраця з регуляторними органами

Ми підтримуємо відкриті та співпрацюючі відносини з регуляторними органами та надаємо їм повну допомогу, інформацію та співпрацю відповідно до вимог закону.

Ця політика AML-CTF та інші внутрішні пов’язані політики доведені до відома всіх працівників та зацікавлених сторін Rintral Trading S.L.U. для забезпечення обізнаності та дотримання. Регулярно проводяться навчання та оновлення для забезпечення розуміння та дотримання політик.

Якщо у вас є будь-які питання, зауваження або потрібна додаткова інформація щодо нашої політики AML-CTF або інших внутрішніх політик, будь ласка, звертайтеся до нашої спеціалізованої служби підтримки. Ми прагнемо підтримувати найвищі стандарти відповідності та запобігати використанню наших послуг у незаконних цілях.