了解钱包和旅行规则

什么是旅行规则？

旅行规则是一项适用于虚拟资产服务提供商（VASPs），如Nebeus的国际监管要求。该规则由金融行动特别工作组（FATF）引入，并已被欧盟采纳，作为欧盟加密资产转移监管的一部分，同时也被许多其他司法管辖区采用，以帮助防止洗钱、恐怖主义融资及其他金融犯罪。

实际上，这意味着当您发送或接收加密货币时，无论是存入还是提取您的Nebeus账户，像Nebeus这样的受监管平台都必须收集交易发送方和接收方的某些信息。

这些要求适用于所有受监管的加密服务提供商，旨在使加密生态系统更加安全和透明。

外部钱包的类型

在发送或接收加密货币之前，了解转账中涉及的两种外部钱包类型非常重要。

自托管钱包（非托管/非托管式）

自托管钱包，也称为非托管钱包，是指您控制私钥的钱包，这使您对加密资产拥有完全的所有权和控制权。

示例包括：

• 硬件钱包，如Ledger和Trezor
• 软件钱包，如MetaMask、Trust Wallet和Exodus
• 任何只有您控制恢复短语或私钥的钱包

由于您控制钱包，只有您可以授权交易。

托管钱包（托管式）

托管钱包由第三方提供商管理，他们代表您安全存储私钥。

示例包括：

• 由交易所提供的钱包，例如 Coinbase 或 Kraken
• 由其他受监管的加密平台提供的钱包，您通过用户名和密码访问您的账户

在这种情况下，服务提供商负责保护您的资产安全。

为什么 Nebeus 会询问我的外部钱包？

当您通过 Nebeus 账户发送或接收加密货币，无论是存款还是取款，法规要求我们确定转账另一端的钱包控制者。

根据欧盟加密资产转账法规，我们需要在审核继续之前验证用于转账的非托管钱包的所有权。

根据涉及的钱包是自托管还是托管，您可能需要在转账完成或账户审核继续之前验证该钱包的所有权。

此验证帮助 Nebeus 遵守旅行规则和反洗钱（AML）法规，同时保护我们的客户及更广泛的金融体系。

自托管钱包验证是如何进行的？

当您首次使用特定区块链网络上的自托管钱包发送或接收加密货币时，系统会要求您验证您拥有该钱包。

转账发起后，您将收到一封包含安全验证链接的单独电子邮件。

验证通过我们可信赖的验证合作伙伴 Sumsub 完成，通常只需几分钟。

验证方法

要验证您自托管钱包的所有权，将使用以下方法之一：

**消息签名（推荐）**

您将被要求使用钱包的私钥签署一个唯一的验证代码。这是主要且最直接的验证方法。不会转移任何加密货币，您的私钥始终保持安全。

**微存款（可选备用）**

如果您的钱包不支持消息签名，可以使用一笔小额测试交易作为验证钱包所有权的替代方法。

**带钱包地址的照片（可选备用）**

在上述方法不可行的特殊情况下，可能需要人工审核。您可能需要提供一张显示您的钱包和钱包地址的照片以确认所有权。

我可以注册多少个自托管钱包？

Nebeus允许每位客户在每个区块链网络上注册一个经过验证的自托管钱包地址。

例如：

• 比特币（BTC）：1个钱包地址
• 以太坊（ETH）：1个钱包地址
• Solana（SOL）：1个钱包地址
• TRON（TRX）：1个钱包地址

同样的规则适用于Nebeus支持的所有其他区块链网络。

这意味着一旦您注册了一个比特币钱包，所有未来的比特币转账，无论是存款还是取款，都将针对该注册地址进行验证，除非您更改了地址。

您可以为您使用的每个区块链网络注册不同的钱包。

我可以更改已注册的自托管钱包吗？

可以。

如果您需要更改某个区块链的已验证自托管钱包，请联系客户支持团队。

在变更获得批准之前，您需要完成对新钱包的所有权验证。

请注意：

• 钱包变更需经过审核和批准。
• 一旦钱包被更改，12 个月内无法再次更改。

此政策有助于保护您的账户免受未经授权的钱包变更。

托管钱包怎么办？

涉及托管（托管式）钱包的转账，无论是存款还是取款，可能还需要根据对方平台和适用法规提供额外信息。

如果需要额外信息，Nebeus 会指导您完成必要的步骤。

需要帮助吗？

如果您对钱包验证或加密货币转账有任何疑问，我们的支持团队乐意为您提供帮助。

您可以通过 Nebeus 应用内的实时聊天或发送邮件至 support@nebeus.com 与我们联系。