了解资金来源（SOF）和财富来源（SOW）
资金来源（SOF）是指特定存款或交易的起源，即进入您账户的资金。我们不仅需要了解资金来自哪里，还需要了解产生这些资金的活动。
什么是资金来源（SOF）？
资金来源（SOF）是指特定存款或交易的起源，即进入您账户的资金。我们不仅需要了解资金来自哪里，还需要了解产生这些资金的活动。
什么是财富来源（SOW）？
财富来源（SOW）指的是一个人如何积累其整体财富，而不仅仅是一笔交易。关键问题是客户为何拥有这些资产，以及他们是如何随着时间积累这些资产的。
SOF和SOW有什么区别？
- SOF关注的是特定存款或资金的起源。
- SOW关注的是客户的整体财富及其积累方式。
Nebeus为什么需要这些信息？
为了遵守金融法规，确认资金和资产的合法性。
如果我的文件超过3个月怎么办？
文件通常应为近期的，发行时间在最近3个月内，除非文件证明的是历史事件，如继承或房产出售。如果您的文件较旧，请提供更新的文件或联系客户支持寻求指导。
我可以提交网银截图作为证明吗？
我们不接受网银截图。请提供官方银行对账单（银行出具的PDF或纸质对账单）。
接受的文件
您需要提供的文件取决于您的资金或财富来源。在大多数情况下，我们需要以下证据：
- 资金或财富的来源地
- 您已收到资金的证明
- 您与这些资金的关联证明
所有文件应清晰显示您的姓名、日期和相关金额。
就业收入（工资）
- 近期工资单（通常涵盖最近2个月）
- 劳动合同
- 个人纳税申报表
- 显示工资入账的银行对账单
自雇/业务收入（包括自由职业者和独立承包商）
- 个人和/或企业纳税申报表
- 审计财务报表
- 营业执照或注册文件
- 企业银行对账单
- 服务协议或合同（如适用）
积累的储蓄
- 历史银行对账单（通常为6至12个月）
- 反映收入情况的纳税申报表
出售房产/不动产
- 买卖合同或公证书
- 土地登记摘录
- 显示收款的银行对账单
投资
- 经纪或投资账户对账单
- 股息证明或利息报表
- 反映投资收入的纳税申报表
- 投资证书或投资组合账户对账单
- 员工股票计划行权确认书
继承
- 遗嘱认证书或遗嘱
- 继承公证书
- 执行人或律师的信函
- 显示资金到账的官方银行对账单（不接受截图）
赠与/捐赠
- 由赠与人签署的赠与信或赠与契约
- 捐赠者自身财富来源的证明
- 捐赠者向客户的银行转账证明
离婚协议书
- 法院命令或和解协议
- 显示资金到账的银行对账单
养老金/退休金
- 养老金或年金对账单
- 显示定期养老金支付的银行对账单
保险赔付/法律和解
- 保险理赔和解信
- 法院判决或和解协议
- 显示资金到账的银行对账单
彩票/赌博奖金
- 官方奖金证书或运营商确认信
- 显示奖金到账的银行对账单
加密资产
对于与加密相关的财富来源，我们需要验证客户为相关钱包或交易所账户的所有者。如有可能，我们还会要求提供证据，显示原始法币资金如何进入加密生态系统以及收益最终如何到账。
加密资产的交易/出售
- 所使用交易所的完整交易历史记录
- 显示客户为账户持有人的交易所账户对账单
- 原始法币入金证明（银行转账或向交易所的卡支付）
- 显示法币出金（收益到账）的银行对账单
- 使用的钱包地址（如适用）
挖矿收入
- 挖矿活动证明（矿池支付记录、矿场文件）
- 接收挖矿奖励的钱包地址
- 设备购买或托管协议证明
- 法币转换记录（如适用）
质押、借贷及收益奖励
- 显示获得奖励的平台或协议对账单
- 奖励支付的钱包地址及链上历史记录
- 最初质押资产来源的证明
空投和硬分叉
- 空投或分叉事件的链上证据
- 显示资产到账的钱包地址
- 资格证明（原始资产持有情况）
NFT出售
- 市场交易记录（例如销售收据）
- 显示出售的钱包地址
- NFT 原始创作或购买的证据
ICO / 代币销售收益（作为创始人或早期投资者）
- 代币销售文件（SAFT、白皮书、分配记录）
- 参与证明或创始人分配证明
- 链上代币接收及后续出售的证据
还有一些需要注意的事项
- 外文文件可能需要经过认证的翻译。
- 高风险客户或较大金额可能需要额外的佐证材料。
- 仅凭自我声明是不够的。需要独立的书面证据。
需要帮助吗？
如果您无法提供所需文件中的任何一项，或您的情况与上述示例不同，请联系 Nebeus 支持。我们将审核您的案例，并告知您可能接受的替代证据。
Was this article helpful?
Tell us. We use it to improve the docs.