Comprendiendo las Carteras y la Regla de Viaje

¿Qué es la Regla de Viaje?

La Regla de Viaje es un requisito regulatorio internacional que se aplica a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) como Nebeus. Fue introducida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y ha sido adoptada en toda la Unión Europea, bajo la regulación de transferencia de criptoactivos de la UE, y en muchas otras jurisdicciones para ayudar a prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros.

En la práctica, esto significa que cuando envías o recibes criptomonedas, ya sea depositando o retirando de tu cuenta Nebeus, plataformas reguladas como Nebeus están obligadas a recopilar cierta información sobre el remitente y el destinatario de la transacción.

Estos requisitos se aplican a todos los proveedores de servicios de criptomonedas regulados y están diseñados para hacer que el ecosistema cripto sea más seguro y transparente.

Tipos de Carteras Externas

Antes de enviar o recibir criptomonedas, es importante entender los dos tipos de carteras externas involucradas en una transferencia.

Carteras Autogestionadas (No Custodiadas / No Hospedadas)

Una cartera autogestionada, o no hospedada, es una cartera donde tú controlas las claves privadas, lo que te otorga plena propiedad y control sobre tus activos cripto.

Ejemplos incluyen:

• Carteras hardware como Ledger y Trezor
• Carteras software como MetaMask, Trust Wallet y Exodus
• Cualquier cartera donde solo tú controlas la frase de recuperación o las claves privadas

Como controlas la cartera, solo tú puedes autorizar las transacciones.

Carteras Hospedadas (Custodiadas)

Una billetera alojada es gestionada por un proveedor externo, quien almacena de forma segura las claves privadas en su nombre.

Los ejemplos incluyen:

• Billeteras proporcionadas por exchanges como Coinbase o Kraken
• Billeteras ofrecidas por otras plataformas de criptomonedas reguladas donde accede a su cuenta usando un nombre de usuario y contraseña

En este caso, el proveedor del servicio es responsable de proteger sus activos.

¿Por qué Nebeus pregunta sobre mi billetera externa?

Cuando envía o recibe criptomonedas a través de su cuenta Nebeus, ya sea como depósito o retiro, las regulaciones nos exigen determinar quién controla la billetera en el otro extremo de la transferencia.

Según la regulación de transferencia de criptoactivos de la UE, necesitamos verificar la propiedad de la billetera no alojada utilizada para la transferencia antes de que la revisión pueda continuar.

Dependiendo de si la billetera involucrada es autogestionada o alojada, se le puede solicitar verificar la propiedad de esa billetera antes de que su transferencia pueda completarse o su revisión de cuenta pueda proceder.

Esta verificación ayuda a Nebeus a cumplir con la Regla de Viaje y las regulaciones contra el lavado de dinero (AML), protegiendo tanto a nuestros clientes como al sistema financiero en general.

¿Cómo funciona la verificación de billeteras autogestionadas?

La primera vez que envíe o reciba criptomonedas usando una billetera autogestionada en una red blockchain específica, se le pedirá que verifique que es el propietario de esa billetera.

Después de iniciar la transferencia, recibirá un correo electrónico separado que contiene un enlace seguro para la verificación.

La verificación se realiza a través de nuestro socio de confianza Sumsub y generalmente solo toma unos minutos.

Métodos de verificación

Para verificar la propiedad de su billetera autohospedada, se utilizará uno de los siguientes métodos:

**Firma de mensaje (recomendado)**

Se le pedirá que firme un código de verificación único utilizando la clave privada de su billetera. Este es el método principal y más sencillo de verificación. No se transfiere ninguna criptomoneda y sus claves privadas permanecen seguras en todo momento.

**Microdepósito (opción de respaldo opcional)**

Si su billetera no admite la firma de mensajes, se puede utilizar una pequeña transacción de prueba como método alternativo para verificar la propiedad de la billetera.

**Foto con la dirección de la billetera (opción de respaldo opcional)**

En casos excepcionales donde los métodos anteriores no sean posibles, puede ser necesaria una revisión manual. Se le puede solicitar que proporcione una foto que muestre su billetera y la dirección de la billetera para confirmar la propiedad.

¿Cuántas billeteras autohospedadas puedo registrar?

Nebeus permite una dirección de billetera autohospedada verificada por cada red blockchain para cada cliente.

Por ejemplo:

• Bitcoin (BTC): 1 dirección de billetera
• Ethereum (ETH): 1 dirección de billetera
• Solana (SOL): 1 dirección de billetera
• TRON (TRX): 1 dirección de billetera

La misma regla se aplica a todas las demás redes blockchain soportadas por Nebeus.

Esto significa que una vez que haya registrado una billetera de Bitcoin, todas las transferencias futuras de Bitcoin, ya sean depósitos o retiros, se verificarán contra esa dirección registrada a menos que se cambie.

Puede registrar una billetera diferente para cada red blockchain que utilice.

¿Puedo cambiar mi billetera autohospedada registrada?

Sí.

Si necesita cambiar su billetera autohospedada verificada para una blockchain en particular, por favor contacte a nuestro equipo de Soporte.

Antes de que el cambio pueda ser aprobado, necesitarás completar la verificación de propiedad para la nueva cartera.

Por favor, ten en cuenta:

• Los cambios de cartera están sujetos a revisión y aprobación.
• Una vez que una cartera ha sido cambiada, no puede cambiarse nuevamente durante 12 meses.

Esta política ayuda a proteger tu cuenta contra cambios no autorizados de cartera.

¿Qué pasa con las carteras alojadas?

Las transferencias que involucren carteras alojadas (de custodia), ya sean depósitos o retiros, también pueden requerir información adicional dependiendo de la plataforma en el otro extremo y las regulaciones aplicables.

Si se requiere información adicional, Nebeus te guiará a través de los pasos necesarios.

¿Necesitas ayuda?

Si tienes alguna pregunta sobre la verificación de cartera o transferencias de criptomonedas, nuestro equipo de Soporte estará encantado de ayudarte.

Puedes contactarnos a través del chat en vivo en la aplicación Nebeus o enviando un correo electrónico a support@nebeus.com.