Comprendre la Source des Fonds (SOF) et la Source de la Richesse (SOW)

Qu'est-ce que la Source des Fonds (SOF) ?

La Source des Fonds (SOF) est l'origine d'un dépôt ou d'une transaction spécifique, l'argent qui arrive sur votre compte. Nous devons comprendre non seulement d'où proviennent les fonds, mais aussi l'activité qui les a générés.

Qu'est-ce que la Source de la Richesse (SOW) ?

La Source de la Richesse (SOW) fait référence à la manière dont une personne a construit sa richesse globale, pas seulement une transaction. La question clé est pourquoi le client possède les actifs qu'il détient, et comment il les a accumulés au fil du temps.

Quelle est la différence entre SOF et SOW ?

• Le SOF concerne l'origine d'un dépôt ou d'un ensemble de fonds spécifique.
• Le SOW concerne la richesse globale d'un client et la manière dont elle a été accumulée.

Pourquoi Nebeus a-t-il besoin de ces informations ?

Pour se conformer aux réglementations financières et confirmer que les fonds et les actifs sont légitimes.

Que dois-je faire si mon document a plus de 3 mois ?

Les documents doivent généralement être récents, émis dans les 3 derniers mois, sauf s'ils attestent d'un événement historique tel qu'un héritage ou une vente immobilière. Si votre document est plus ancien, veuillez fournir un document plus récent ou contacter le support client pour obtenir des conseils.

Puis-je soumettre des captures d'écran de la banque en ligne comme preuve ?

Nous n'acceptons pas les captures d'écran de la banque en ligne. Veuillez fournir des relevés bancaires officiels (relevés PDF ou papier émis par votre banque).

Documents acceptés

Les documents que vous devez fournir dépendent de la source de vos fonds ou de votre patrimoine. Dans la plupart des cas, nous avons besoin de preuves de :

• l'origine des fonds ou du patrimoine
• que vous avez reçu les fonds
• votre lien avec ces fonds

Tous les documents doivent clairement indiquer votre nom, la date et les montants concernés.

Revenu d'emploi (salaire)

• Fiches de paie récentes (généralement couvrant les 2 derniers mois)
• Contrat de travail
• Déclaration de revenus personnelle
• Relevés bancaires montrant les crédits de salaire

Revenus d'activité indépendante / commerciale (y compris les freelances et les contractants indépendants)

• Déclarations fiscales personnelles et/ou professionnelles
• États financiers audités
• Documents d'enregistrement de l'entreprise
• Relevés bancaires professionnels
• Contrat ou accord de service, le cas échéant

Économies accumulées

• Relevés bancaires historiques (généralement de 6 à 12 mois)
• Déclarations fiscales attestant des revenus sur une période

Vente d'une entreprise ou d'actions de société

• Contrat de vente et d'achat
• Preuve de propriété antérieure (registre des actions, documents de constitution)
• Relevé bancaire montrant la réception des produits de la vente

Vente de biens immobiliers

• Contrat de vente ou acte notarié
• Extrait du registre foncier
• Relevé bancaire montrant la réception des produits de la vente

Investissements

• Relevés de compte de courtage ou d'investissement
• Certificats de dividendes ou relevés d'intérêts
• Déclarations fiscales reflétant les revenus d'investissement
• Certificat d'investissement ou relevé de compte de portefeuille
• Confirmation d'exercice d'un plan d'actions pour employés

Héritage

• Acte d'homologation ou testament
• Acte notarié d'héritage
• Lettre de l'exécuteur testamentaire ou de l'avocat
• Relevé bancaire officiel montrant la réception des fonds (captures d'écran non acceptées)

Don / donation

• Lettre de don ou acte signé par le donateur
• Preuve de la source de richesse propre du donateur
• Preuve du virement bancaire du donateur au client

Règlement de divorce

• Ordonnance judiciaire ou accord de règlement
• Relevé bancaire montrant la réception des fonds

Fonds de pension / retraite

• Relevés de pension ou de rente
• Relevés bancaires montrant les paiements réguliers de pension

Indemnité d'assurance / règlement judiciaire

• Lettre de règlement de réclamation d'assurance
• Jugement de tribunal ou accord de règlement
• Relevé bancaire montrant la réception des fonds

Gains de loterie / jeux d'argent

• Certificat officiel de gains ou lettre de confirmation de l'opérateur
• Relevé bancaire montrant la réception des gains

Actifs cryptographiques

Pour les sources de richesse liées aux cryptomonnaies, nous devons vérifier que le client est le propriétaire des portefeuilles ou comptes d'échange concernés. Lorsque cela est possible, nous demandons également des preuves montrant comment les fonds fiat originaux sont entrés dans l'écosystème crypto et comment les produits ont finalement été reçus.

Trading / vente d'actifs cryptographiques

• Historique complet des transactions des plateformes d'échange utilisées
• Relevés de compte d'échange montrant le client en tant que titulaire du compte
• Preuve de l'entrée initiale de fonds fiat (virement bancaire ou paiement par carte vers l'échange)
• Relevé bancaire montrant la sortie des fonds fiat (produits reçus)
• Adresses de portefeuilles utilisées, le cas échéant

Revenus de minage

• Preuve d'activité de minage (enregistrements de paiements de pool, documentation de ferme de minage)
• Adresses de portefeuilles recevant les récompenses de minage
• Preuve d'achat d'équipement ou contrats d'hébergement
• Enregistrements de conversion en fiat, le cas échéant

Récompenses de staking, prêt et rendement

• Relevés de plateforme ou de protocole montrant les récompenses gagnées
• Adresses de portefeuilles et historique on chain des paiements de récompenses
• Preuve de la source des actifs initialement mis en staking

Airdrops et hard forks

• Preuve on chain de l'événement d'airdrop ou de fork
• Adresse de portefeuille montrant la réception des actifs
• Preuve d'éligibilité (détention de l'actif original)

Vente de NFTs

• Enregistrements de transactions sur la place de marché (par exemple, reçus de vente)
• Adresses de portefeuilles montrant la vente
• Preuve de création originale ou d'achat du NFT

Produits de l'ICO / vente de tokens (en tant que fondateur ou investisseur précoce)

• Documentation de la vente de tokens (SAFT, livre blanc, registres d'allocation)
• Preuve de participation ou d'allocation en tant que fondateur
• Preuve sur la blockchain de la réception des tokens et de leur vente ultérieure

Quelques points supplémentaires à garder à l'esprit

• Les documents en langue étrangère peuvent nécessiter une traduction certifiée.
• Les clients à risque plus élevé ou les montants plus importants peuvent nécessiter des preuves corroborantes supplémentaires.
• Les auto-déclarations seules ne sont pas suffisantes. Une preuve documentaire indépendante est requise.

Besoin d'aide ?

Si vous ne pouvez pas fournir l'un des documents demandés, ou si votre situation diffère des exemples ci-dessus, veuillez contacter le support Nebeus. Nous examinerons votre cas et vous indiquerons quelles preuves alternatives peuvent être acceptables.