Origen del Patrimonio y Origen de Fondos explicados
Nebeus puede solicitar información sobre Origen del Patrimonio u Origen de Fondos para entender de dónde proceden el dinero o los criptoactivos.
Diferencia entre SOW y SOF
| Término | Significado | Ejemplo |
|---|---|---|
| Source of Funds (SOF) | De dónde procede el dinero o cripto concreto usado en una transacción. | Salario usado para una transferencia, venta de cripto en otro exchange o venta de un activo. |
| Source of Wealth (SOW) | Cómo se construyó tu patrimonio o posición financiera a lo largo del tiempo. | Ingresos laborales, empresa propia, inversiones, herencia, venta de propiedad o ahorros. |
Por qué puede pedirlo Nebeus
Estas comprobaciones ayudan a cumplir normas AML y entender actividad de mayor valor, inusual o de mayor riesgo. Una solicitud no significa automáticamente que haya un problema con tu cuenta.
Ejemplos de pruebas
- Nóminas, contrato laboral o declaración fiscal.
- Extractos bancarios que muestren salario, ahorros o historial de transferencias.
- Contrato de venta de propiedad, vehículo, negocio o inversión.
- Documentos de herencia o declaración de donación.
- Cuentas de empresa, facturas o dividendos.
- Extractos de exchange o historial de transacciones cripto.
- Contrato de préstamo o extracto de inversión cuando corresponda.
Cómo enviar documentos
- Sube solo los documentos solicitados en tu cuenta o por soporte.
- Asegúrate de que sean completos, legibles y muestren tu nombre cuando sea relevante.
- No edites saldos, nombres, referencias ni fechas.
- Si contienen datos sensibles no relacionados, consulta con soporte antes de ocultarlos.
IMPORTANTE
Aportar documentos falsos, editados o incompletos puede provocar restricciones o cierre de cuenta.
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